Einer der entscheidenden Vorteile von börsengehandelten Indexfonds ist ihre Kosteneffizienz. Aktive Investmentfonds verlangen oft Verwaltungsgebühren von 1,5 % bis 2 % pro Jahr. Die meisten ETFs haben jedoch nur 0,1 % bis 0,5 % Gebühren.Langfristig kann dieser Unterschied erhebliche Auswirkungen haben.

Ein Anleger, der 20 Jahre lang 10.000 € in einen MSCI World ETF investiert, kann viel Geld sparen. Bei einer durchschnittlichen Marktrendite von 7 % sind die Ersparnisse enorm.

• MSCI World ETF (0,2 % Gebühren) → Endkapital: 38.700 €
• Aktiver Fonds (1,8 % Gebühren) → Endkapital: 30.800 €

Dank niedrigerer laufenden Kosten bietet ein ETF langfristig oft eine höhere Netto-Rendite als aktive Investmentfonds.

Ein weiterer Vorteil von ETFs ist ihre breite Streuung des Kapitals, die das Risiko erheblich senkt. Ein Anleger, der nur in wenige Aktien investiert, hat ein hohes Risiko für Verluste. Ein börsengehandelter Indexfonds verteilt das Geld auf viele verschiedene Unternehmen.

Ein gutes Beispiel ist der iShares Global Titans 50 ETF für eine langfristige Geldanlage. Er umfasst die 50 größten multinationalen Unternehmen. Dazu gehören Apple, Microsoft und Amazon. Diese Unternehmen dominieren ihre Branchen und profitieren von globalen Wachstumstrends.

Ein weiteres Beispiel ist der MSCI World ETF, der über 1.500 Unternehmen aus 23 Ländern enthält. Während ein Unternehmen Verluste macht, können andere Gewinne erzielen, was das Risiko minimiert.

Aktiv gemanagte Fonds setzen oft auf wenige Aktien. ETF hingegen bieten eine breitere Risikostreuung. Das macht sie zu einer stabileren Wahl.

Ein weiterer großer Vorteil von ETFs ist ihre hohe Transparenz. Während viele klassischen Investmentfonds nur selten offenlegen, in welche Werte sie investieren, veröffentlichen ETFs täglich ihre Zusammensetzung.

Das ist besonders vorteilhaft für Anleger, die gezielt in bestimmte Branchen oder nachhaltige Unternehmen investieren möchten. Wer z. B. investiert in einen nachhaltigen MSCI World ETF.

Er kann jederzeit prüfen, welche Unternehmen dabei sind. So sieht er, ob sie seinen ethischen Vorstellungen entsprechen.

Es gibt keine versteckten Gebühren oder unerwartete Änderungen der Strategie. Ein ETF bildet immer genau den zugrunde liegenden Index nach.

Ein großer Vorteil gegenüber klassischen Investmentfonds ist die Handelbarkeit von ETFs. Aktiv verwaltete Fonds werden oft nur einmal am Tag bewertet. ETFs können jedoch jederzeit während der Börsenöffnungszeiten gehandelt werden, genau wie Aktien.

Das bedeutet, dass Anleger bei Marktveränderungen schnell reagieren können. Wer beispielsweise in einen Technologie-ETF investiert hat und kurzfristig Gewinne mitnehmen möchte, kann dies sofort tun.

Noch flexibler wird das Ganze mit ETF-Sparplänen, die es ermöglichen, regelmäßig in ETFs zu investieren. Schon mit kleinen Beträgen ab 25 € pro Monat kann man über die Jahre hinweg ein großes Vermögen aufbauen.

Ein Anleger, der 30 Jahre lang jeden Monat 100 € in einen ETF-Sparplan investiert, kann über 120.000 € ansparen. Dies gilt bei einer durchschnittlichen Marktrendite von 7 %.

Viele Anleger fragen sich: Wie sicher sind ETFs? Die gute Nachricht: ETFs sind genauso sicher wie klassischen Investmentfonds, da sie als Sondervermögen gelten.

Das bedeutet, dass selbst wenn der Anbieter des ETFs insolvent geht, das investierte Kapital geschützt bleibt. Das Fondsvermögen gehört nicht zum Vermögen der Fondsgesellschaft und bleibt für den Anleger unangetastet.

Ein Beispiel dafür ist die Finanzkrise 2008. Viele Banken hatten Probleme. Anleger mit ETFs mussten sich keine Sorgen machen. Ihr Geld war in börsengehandelten Indexfonds sicher.

Neben den klassischen Vorteilen bieten ETFs auch große Chancen, um an zukünftigen Trends teilzuhaben.

Ein Beispiel ist der iShares Global Titans 50 ETF, der auf die größten Unternehmen der Welt setzt. Firmen wie Apple, Microsoft und Amazon dominieren ihre Märkte und wachsen stetig.

Noch gezielter lassen sich Chancen mit Themen-ETFs nutzen:

• Clean Energy ETFs profitieren vom globalen Wandel hin zu erneuerbaren Energien.
• Technologie-ETFs wie der Nasdaq-100 ETF setzen auf innovative Unternehmen wie Tesla, Nvidia oder Meta.
• Dividenden-ETFs konzentrieren sich auf Unternehmen mit stabilen Ausschüttungen – ideal für Anleger, die regelmäßige Erträge erhalten möchten.

Hier lohnt sich der Blick auf ausschüttenden ETFs und thesaurierenden ETFs:

• Ausschüttende ETFs zahlen Dividenden direkt aus – ideal für Anleger, die ein passives Einkommen suchen.
• Thesaurierende ETFs reinvestieren Dividenden automatisch, was den Zinseszinseffekt verstärkt und langfristig das Kapitalwachstum beschleunigt.

Welche Variante die bessere ist, hängt von den individuellen Anlagezielen ab.

Fazit: Warum ETFs eine gute Wahl für Anleger sind

ETFs liegen im Trend und bieten eine kostengünstige, transparente und flexible Möglichkeit, um langfristig Vermögen aufzubauen. Dank niedriger Gebühren, hoher Diversifikation, Transparenz und Sicherheit sind sie eine clevere Alternative zu aktiv gemanagten Fonds.