Wer ist First Trust, warum Buffer-ETFs und wie funktioniert das ganze?

An der Börse gibt es zwei zentrale Risiken: Einerseits die Gefahr, Geld zu verlieren, wenn die Kurse fallen, und andererseits die Möglichkeit, Chancen zu verpassen, wenn die Kurse weiter steigen. Beide Aspekte können erheblichen Einfluss auf Ihr Vermögen haben.

Ein häufiges Problem ist, dass Anleger bei steigenden Kursen zu spät einsteigen und teuer kaufen. Wenn die Kurse dann fallen, wird es schwierig, die Verluste wieder auszugleichen. Ein einfaches Beispiel:

Stellen Sie sich vor, Sie investieren 10.000 Euro. Wenn der Markt um 20 % fällt, haben Sie nur noch 8.000 Euro. Um wieder auf Ihre ursprünglichen 10.000 Euro zu kommen, müsste der Markt aber um 25 % steigen – deutlich mehr, als viele denken.

Daher ist es wichtig, Verluste möglichst zu vermeiden, während Sie gleichzeitig die Chancen nutzen, die ein weiter wachsender Markt bietet. Eine durchdachte Strategie sorgt dafür, dass beides möglich ist: Gewinne mitnehmen und Risiken begrenzen.

Ein Beispiel für so eine Lösung ist ein Fonds wie der First Trust Vest U.S. Equity Moderate Buffer UCITS ETF. Dieser Fonds erlaubt es Ihnen, von Kursgewinnen zu profitieren, bietet aber gleichzeitig Schutz vor größeren Verlusten. So können Sie Ihr Geld sicherer anlegen und gleichzeitig Chancen am Markt nutzen.

Die obere Grafik zeigt die zwischenjährigen Kursrückgänge des Aktienmarkts am Beispiel des S&P 500 (rote Punkte und Zahlen) sowie die Jahresrendite (graue Balken). Sie verdeutlicht, dass sich der Markt oft von Rückschlägen im Laufe des Jahres erholen und das Jahr positiv abschließen kann. Niemand weiß an dieser Stelle, wann ein neues Hoch oder der nächste Rückschlag passieren wird. Historisch korrigierte der S&P 500 um durchschnittlich 14,2 % pro Jahr. Diesen Verlust könnten Sie mit Hilfe von Target Outcome ETFs vermeiden. Geld, was Sie bei Ihrem Investment nicht verlieren, müssen Sie anschließend nicht mehr hinzugewinnen!

Investorenlegende Warren Buffett bringt es auf den Punkt:

• Regel 1: Verlieren Sie kein Geld.
• Regel 2: Verlieren Sie kein Geld.
• Regel 3: Verlieren Sie kein Geld.

Verluste zu minimieren, kann für den Anlageerfolg deshalb wichtiger sein als Gewinne zu maximieren. Das nach einem Verlust verbliebene Kapital muss härter arbeiten, um die Verluste wieder auszugleichen. Ein Verlust von 50 % erfordert 100 % Gewinn, um wieder auf Null zu kommen.

Deshalb: Schützen Sie Ihr Kapital und investieren Sie mit Bedacht!

In den letzten zwei Jahren hat der S&P 500 mehr als 60 % zugelegt – ein Wachstum, das mit Fest- oder Tagesgeld unerreichbar ist. Obwohl diese Sparformen Sicherheit bieten, reichen ihre Erträge oft nur knapp über die Inflationsrate. Trotzdem lagert ein Großteil unseres Kapitals in diesen wenig attraktiven Anlagen.

Für langfristigen Vermögensaufbau sind Aktien unverzichtbar. Sie bieten das Potenzial für echte Renditen und Vermögenszuwachs. Doch viele Anleger scheuen die Risiken oder fühlen sich unsicher im Umgang mit Aktien. Hier gilt es, Alternativen zu finden, die Sicherheit und Wachstumschancen kombinieren.

Target Outcome ETFs bieten hier eine clevere Lösung:

• Hohe Partizipation an Kursgewinnen: Anleger profitieren von steigenden Märkten.
• Klare Begrenzung der Verluste: Dank Teilkapitalschutz ist das Risiko kontrollierbar.
• Einfacher Einstieg: Ideal für Neuanleger, die stressfrei in den Aktienmarkt investieren möchten.
• Sicherheit für bestehende Depots: Auch zur Absicherung bereits vorhandener Positionen geeignet.

Mit Target Outcome ETFs spielt es keine Rolle, ob der Markt gerade oben oder unten ist. Verluste sind durch den Teilkapitalschutz klar begrenzt, wodurch das Risiko kontrollierbar bleibt. Gleichzeitig profitieren Anleger sofort ab Kauf von steigenden Märkten.

Das ständige Suchen nach dem perfekten Einstiegszeitpunkt verliert an Bedeutung, da der Fokus auf langfristiger Stabilität liegt. Statt sich von Marktbewegungen stressen zu lassen, können Anleger ruhig investiert bleiben – selbst in schwierigen Börsenphasen.

First Trust Cboe Vest Target Outcome UCITS ETFs®: Sicherheit und Chancen kombiniert

Stellen Sie sich vor, dieser ETF ist wie ein Sicherheitsnetz für Ihre Investitionen in den S&P 500 – einen der bekanntesten US-Aktienindizes. Der Fonds bietet Ihnen die Möglichkeit, an Marktzuwächsen teilzuhaben, während er gleichzeitig die ersten 15 % Verlust abfängt. So können Sie beruhigter investieren.

So funktioniert’s:

1. Absturzsicherung:
   Der Fonds schützt Sie vor den ersten 15 % Verlusten (vor Kosten) des S&P 500. Das bedeutet, Sie verlieren in diesem Szenario kein Geld!*
2. Begrenztes Potenzial:
   Der ETF hat eine Obergrenze für Gewinne, den sogenannten „Cap“. Aktuell liegt dieser bei etwa 11.96% (vor TER) %. Das heißt, Sie profitieren von den Marktzuwächsen bis zu diesem Punkt. Erträge über den Cap hinaus werden nicht mitgenommen, aber Sie können jederzeit zum Cap verkaufen.
3. Anlageperiode:
   Der Fonds wird jedes Jahr neu justiert. Jedes Jahr wird das Sicherheitsnetz und die Gewinnobergrenze neu festgelegt. Der größte Vorteil ergibt sich, wenn Sie die Anteile vom Anfang bis zum Ende des Anlagejahres halten.

* Zum Ende der 1-jährigen Target Outcome Periode

Vorteile auf einen Blick:

• Schutz vor Verlusten:
  Die ersten 15 % Verlust werden abgefangen.
• Einfache Struktur:
  Es gibt keine komplizierten Hebel oder Risiken durch Bankkredite.
• Flexibel und liquide:
  Sie können Ihre Anteile jederzeit verkaufen. Der Fonds wird täglich gehandelt.
• Wiederholbarkeit:
  Jedes Jahr wird der Prozess neu gestartet – Sie erhalten immer ein frisch gespanntes Sicherheitsnetz und eine neue Gewinnobergrenze.

Wichtig:
Der Fonds bietet keine Garantie für Gewinne und schützt nicht vor Verlusten, die über die 15 %-Sicherung hinausgehen. Beachten Sie die Kosten und mögliche Risiken bei der Anlage. Der ETF eignet sich für Anleger, die auf der Suche nach Sicherheit sind, aber auch vom Wachstum des Aktienmarkts profitieren möchten.

Machen Sie Ihre Investitionen sicherer und kontrollierter – mit den Target Outcome ETFs!

Hier ist das Beispiel für die mögliche Entwicklung des S&P 500 mit einem Startniveau von 6.000 Punkten, einer maximalen Rendite von 10 %, einem Buffer von 15 % und einer Investition von 100.000 Euro für die nächsten 12 Monate ab dem 15.11.2024:

Markt steigt um 10 % 
Wenn der S&P 500 um 10 % zulegt und auf etwa 6.600 Punkte steigt, erreicht der Fonds seine maximale Rendite von 10 %. Ihre Investition von 100.000 Euro wächst damit auf 110.000 Euro. Auch wenn der Index weiter steigen würde, bleibt Ihre Rendite auf 10 % gedeckelt.

Markt steigt über die 10 %-Marke (zum Beispiel 20 %):
Sollte der S&P 500 um 20 % steigen und 7.200 Punkte erreichen, bleibt auch hier der Fonds auf seiner maximalen Rendite von 10 %. Ihre Investition wächst also auf 110.000 Euro, da der Fonds von höheren Kursgewinnen des Index nicht weiter profitiert.

Markt fällt um 10 %:
Wenn der S&P 500 während des Ergebniszeitraums um 10 % sinkt und auf etwa 5.400 Punkte fällt, greift der 15 %-Buffer des Fonds. Ihre Investition bleibt geschützt und unverändert bei 100.000 Euro, da der Fonds die ersten 15 % Verlust des Index vollständig abdeckt. Ohne Absicherung würde Ihr Depot nur noch bei 90.000 Euro stehen.

Markt fällt über den Buffer hinaus (zum Beispiel um 20 %):
Sollte der Markt um 20 % sinken und bei etwa 4.800 Punkten liegen, deckt der Buffer die ersten 15 % des Verlusts ab. Die restlichen 5 % würden jedoch als Verlust auf Ihre Anlage durchschlagen. Ihre Investition sinkt in diesem Fall auf etwa 95.000 Euro, da der Fonds nur die ersten 15 % der Verluste abfängt. Ohne Absicherung würde Ihr Depotwert auf 80.000 Euro fallen.

Der First Trust Vest U.S. Equity Moderate Buffer UCITS ETF ist für folgende Anlegergruppen geeignet:

1. Anleger, die vom Börsenerfolg profitieren möchten, aber heute zu einem hohen Preis einsteigen: Dieser ETF ist ideal für alle, die die aktuellen Marktentwicklungen mitnehmen möchten, aber befürchten, gerade auf einem teuren Niveau einzusteigen. Der Fonds bietet die Chance auf Gewinne bis zu einer festgelegten Obergrenze und schützt gleichzeitig vor den ersten Verlusten, falls der Markt kurzfristig schwächeln sollte.
2. Anleger mit Verlustangst: Wer schon länger plant, am Aktienmarkt zu investieren, aber Angst vor Verlusten hat, findet hier eine Lösung. Durch den 15 %-Puffer, der kleinere Rückschläge abfängt, sorgt der ETF für mehr Sicherheit und reduziert die Schwankungen, die bei direktem Aktieninvestment auftreten können.
3. Anleger, die bisher nur in Festgeld angelegt haben und sich an Aktien nicht herangetraut haben: Dieser ETF eignet sich perfekt für Menschen, die ihre sicheren Festgeldanlagen erweitern und langsam an den Aktienmarkt herantreten wollen. Der Puffer bietet dabei eine „weiche Landung“, falls es am Markt holprig wird.
4. Anleger, die bestehende Positionen absichern möchten: Wenn Sie bereits in Aktien oder andere Fonds investiert sind, kann ein Wechsel in diesen ETF Ihre Positionen besser absichern. Der Fonds schützt Ihre Investition vor den ersten 15 % Verlust und hilft so, Ihr Gesamtportfolio in turbulenten Zeiten zu stabilisieren.
5. Anleger, die derzeitige Rekordniveaus von US- oder Tech-Aktien absichern möchten: Wer in US-Aktien, insbesondere Tech-Giganten wie NVIDIA, investiert ist und die aktuellen Höchststände sichern möchte, kann mit diesem ETF eine Absicherung erreichen.
6. Anleger, die ihrer Strategie einen Sicherheitsanker hinzufügen möchten: Für alle, die den Schutz von Optionen schätzen, aber nicht in komplexe und teure Verträge investieren möchten, ist dieser ETF eine clevere Wahl. Er bietet einen „Sicherheitsanker“ gegen Marktverluste und macht den Optionsschutz zugänglich, ohne dass man sich mit komplizierten Details herumschlagen muss.

Insgesamt eignet sich dieser ETF ideal für Anleger, die nach Sicherheit und Gewinnchancen suchen – ohne das volle Risiko und die Komplexität des Aktienmarktes auf sich zu nehmen.

Erfahren Sie alles über die First Trust Buffer Strategien – aktuell und umfassend auf der Website des Anbieters!

Möchten Sie täglich aktuelle Informationen zu den First Trust Buffer ETFs und deren einzigartigen Schutzstrategien erhalten? Auf der offiziellen Website von First Trust finden Sie alles, was Sie wissen müssen – immer up-to-date und leicht verständlich:

• Tagesaktuelle Wertentwicklungen und Marktentwicklungen: Verfolgen Sie die aktuelle Performance der Buffer ETFs und sehen Sie direkt, wie sich die Fonds in den aktuellen Marktbedingungen entwickeln. Bleiben Sie informiert über wichtige Daten wie Puffergrenzen, Obergrenzen für Gewinne und Marktwert des S&P 500.
• Detaillierte Einblicke in die Buffer Strategie: Entdecken Sie, wie die Buffer-Strategie funktioniert und warum sie eine optimale Mischung aus Sicherheit und Renditechancen bietet. Erfahren Sie, wie die First Trust Buffer ETFs Verluste abfedern und gleichzeitig Gewinnchancen bis zu einer festgelegten Obergrenze bieten – ideal für Anleger, die auf Nummer sicher gehen wollen, ohne auf Wachstum zu verzichten.