Sie sind bereits Kunde bei uns oder haben anderweitig ein Depot? Auf dieser Seite möchten wir Ihnen einen Leitfaden für unseren jährlichen Checkup geben, der Ihre Finanzen und unsere Zusammenarbeit auf Kurs halten soll.

Leitfaden für unseren Bestandstermin

So kommen wir gemeinsam ans Ziel

Wie hat sich Ihr Vermögen entwickelt?

Zu Beginn unserer Zusammenarbeit haben Sie idealerweise ein Sparziel definiert. Lassen Sie uns als erstes gemeinsam einen Blick auf Ihre “finanzielle Reise” werfen und den Zielerreichungsgrad Ihrer Anlagen überprüfen. Welchen Einfluss hatte der Kapitalmarkt seit unserer letzten Besprechung auf Ihr Vermögen? Sind wir auf Kurs, haben wir eine Unterdeckung oder gibt es aktuell einen Überschuss auf Ihrem Depot in Bezug auf das definierte Ziel? Sind Kurskorrekturen nötig und wenn ja, welche Auswirkungen haben diese auf Ihren Fahrplan.

Beispiel Vermögensbericht
Beispiel Finanzplanung
Beispiel Finanzplanung ausführlich & interaktiv

Ist-Zustand vs. Soll-Zustand

Nach Abgleich Ihres Vermögenszieles mit Ihrem Depotbericht ergeben sich folgende Handlungsoptionen bzw. -notwendigkeiten:

  • nichts tun, da sich Ihr Wertpapierdepot auf Kurs befindet
  • Verkauf von Anteilen, da der Zielerreichungsgrad übererfüllt ist
  • Zukauf von Anteilen, da wir hinter dem vereinbarten Ziel sind
  • Wechsel von Anteilen innerhalb Ihres Depots aufgrund unseres Qualitätsanspruchs

Hat sich darüber hinaus Ihr Vermögensziel oder Ihre persönliche Situation verändert, so sind natürlich auch diese neuen Parameter in unserer künftigen Zusammenarbeit zu berücksichtigen.

Um bei unserem Termin nichts zu vergessen, haben wir folgende Checkliste erstellt, die wir Schritt für Schritt mit Ihnen bei unserem Jahresgespräch ergänzend zu Ihrem Vermögensziel gemeinsam besprechen sollten.

Erledigt & To-Do
1. Persönliche Daten
1.1 Sind Ihre persönlichen Daten aktuell?
1.2 Nutzen Sie Ihr Kundenkonto?
1.3 Nutzen Sie unsere App?
2. Rechtliches
2.1 Prüfung Ihrer Datenschutzeinstellungen
2.2. Prüfung Ihres Anlegerprofils und der Geeignetheit
2.3 Prüfung unserer Rahmenvereinbarung
3. Ihr Vermögensziel & Ihre Anlagen
3.1 Wie ist Ihr Zielerreichungsgrad?
3.2 Wie hat sich Ihr Depot & Modellportfolio entwickelt?
3.3 Passt die aktuelle Anlagestrategie (noch?)
3.4 Anpassung von Sparplan oder Entnahemplan
3.5 Wie ist Ihr sonstiges Vermögen derzeit investiert?
3.6 Haben Sie an die (Risiko-)Absicherung Ihres Sparziels gedacht?
4. Unsere Anlagestrategie
4.1 Depot bei der FFB oder bei einer anderen Lagerstelle?
4.2 Besitzen Sie schon ein Modellportfolio?
4.3 Sind Sie in der aktuellen Portfoliovariante?
4.4 Ist ein Rebalancing sinnvoll?
5. Sonstiges
5.1 Nutzen Sie den Freistellungsauftrag?
5.2 Hat jemand Vollmacht auf Ihrem Depot?
6. Service
6.1 Unsere Webseite (FAQ, News, etc.)
6.2 Wir in Sozialen Medien
6.3 Unser Newsletter
6.4 Nächste Events & Webinare
7. Ihre Empfehlung
7.1 Ihr Feedback auf Provenexpert
7.2 Kunde wirbt Kunde
Checkliste zum Termin als Download