Schritt fuer Schritt zum Anlageerfolg

Leitfaden für Privatkunden

Egal ob Anlageneuling oder Investmentprofi – wir bei fondsfueralle.de stehen Ihnen gerne mit Rat und Tat zur Seite. Unser Ziel ist es, Sie beim Erreichen Ihrer Finanzziele bestmöglich zu unterstützen, Sie vor Fehlentscheidungen zu bewahren und Ihnen einen professionellen Service zu bieten. Seit 2003 betreuen wir mittlerweile mehr als 52 Millionen Euro Kundenvermögen für mehr als 600 Privatkunden.

Erhalten Sie auf dieser Seite einen vollständigen Überblick über unsere Dienstleistung vom Erstkontakt bis zur dauerhaften Betreuung Ihres Vermögens und  starten Sie bereits mit einem Anlagebetrag ab 1.000 Euro einmalig oder 100 Euro monatlich.

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1. Schritt: Kostenlos anfragen

Sie sind neugierg und haben Interesse an unserem Angebot? Registrieren Sie sich völlig unverbindlich und wir melden uns innerhalb der nächsten 48 Stunden für einen ersten ungezwungenen & kostenfreien Austausch mit Ihnen.

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    2. Schritt: Wie bereiten Sie sich vor?

    Checkliste für unsere Zusammenarbeit und einen Beratungstermin

    Was sollten Sie ueber Ihr Geld wissen

    Warum Sie, warum Investmentfonds, warum wir?

    Wer wirtschaftliche Zusammenhänge versteht, kann kritische Fragen stellen, Plausibilitäten überprüfen und sich bewusst um seine finanzielle Situation kümmern – heute und für die Zukunft. Dazu müssen Sie kein Experte sein. Grundwissen zum Thema Wirtschaft, Finanzen und Geldanlage kann allen Menschen helfen, ihr Leben selbstbestimmt und unabhängiger zu gestalten. Nutzen Sie dazu gerne folgende Formate:

    Wo stehen Sie und wo moechten Sie hin

    Machen Sie sich Gedanken über Ihr Geld

    Bevor Sie einen Beratungstermin vereinbaren, ist es ratsam, sich mit seinem Vermögensstatus zu beschäftigen. Was ist Ihr Anlageziel, wie sehen Ihre finanziellen Rahmenbedingungen aus und welche Dinge sind Ihnen bei Ihrer Geldanlage wichtig. Geld anzulegen, ist heutzutage aufgrund der vielfältigen und komplizierten Anlagemöglichkeiten nicht mehr so einfach wie früher. Eine Fehlinvestition ist nicht nur ärgerlich, sondern kann Sie viel Geld kosten und Ihre Ziele gefährden. Die Checkliste der Verbraucherzentrale hilft Ihnen sich professionell auf unseren Termin vorzubereiten. Laden Sie das Dokument herunter und übermitteln uns Ihre Angaben gerne vorab per Email. 

    Checkliste zur Gesprächsvorbereitung
    TErmin

    Buchen Sie Ihren kostenfreien Termin

    Sie haben Ihre Hausaufgaben gemacht, dann buchen Sie als Nächstes gerne Ihren kostenfreien Beratungstermin über unsere Webseite. Entscheiden Sie dabei selbst, wie unser Gespräch ablaufen soll:

    • Telefontermin unter 0821 450 40 540
    • persönliches Gespräch in unserem Büro
    • Webmeeting über Microsoft Teams

    Nach Ihrer Terminanfrage erhalten Sie eine Bestätigungsmail und weitere Informationen zur Vorbereitung auf unser Gespräch. Registrieren Sie sich gerne unverbindlich in unserem Kundenportal und hinterlegen Sie bereits Ihre ersten Daten.

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    3. Schritt: Unser Beratungsgespräch

    Finanzplan, Anlegerprofil, Rahmenvereinbarung, Anlagevorschlag, Depoteröffnung

    Erstellen Sie Ihren persoenlichen Finanzplan

    Wie sieht Ihr Finanzplan aus?

    Nur wenige Anleger haben ein Verständnis dafür, wie viel Geld zum Beispiel nötig ist, um eine zusätzliche private Rente von monatlich 1.000 Euro zu erhalten. Ebenso sind klare Finanzziele oftmals Fehlanzeige. Bevor wir mit Ihnen also über geeignete Lösungen für Ihren Vermögensaufbau sprechen, ist es deshalb wichtig, darüber nachzudenken, was Sie mit Ihrem Kapital erreichen möchten. In Abhängigkeit Ihres Sparziels und der zur Verfügung stehenden Zeit, definieren wir mit Ihnen anschließend Ihr nötiges Startkapital, Ihre monatlich nötige Sparleistung und Ihre Zielrendite. Geldanlage ist deshalb wie eine Reise. Wo sind Sie, wo möchten Sie hin und wie erreichen Sie möglichst sicher und kostengünstig pünktlich Ihr Ziel.

    Erstellen Sie Ihren persönlichen Finanzplan
    Anlegerprofil

    Welcher Anlegertyp sind Sie?

    Wenn Sie Ihrem Arzt nicht verraten, wo es weh tut, dann kann Ihnen dieser schlecht helfen. Ähnlich gestaltet sich dies auch in der Finanzberatung.

    Ohne Angaben zu Ihren Anlagezielen einschließlich Ihrer Risikotoleranz, zu Ihren finanziellen Verhältnissen, zu Ihrer Fähigkeit, Verluste zu tragen, sowie zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen, können und dürfen wir Sie als Anlageberater nicht beraten. Durch die Erstellung Ihres persönlichen Anlegerprofils erhalten wir ein möglichst umfassendes Bild über Ihre Anlageziele, Ihre finanziellen Verhältnisse und Ihre bisherigen Erfahrungen und Kenntnisse.

    Erstellen Sie Ihr persönliches Anlegerprofil
    Unsere Anlageempfehlung

    Unsere Anlageempfehlung

    Auf Basis Ihrer Anlageziele, Ihrer finanziellen Verhältnisse und Ihre bisherigen Erfahrungen und Kenntnisse erstellen wir für Sie nun Ihre Anlageempfehlung. Bei jeder Anlageberatung muss Ihnen darüber hinaus eine Erklärung über die Geeignetheit der Empfehlungen ausgehändigt werden, welche Ihnen ermöglicht, die Gründe unserer Empfehlung nachzuvollziehen. Um bei über 500 Kunden auch nach Ihrer Anlage eine dauerhafte Betreuung zu gewährleisten und Ihr Vermögen professionell im Blick zu behalten, arbeiten wir bei unserer Empfehlung bevorzugt mit unseren eigenen Modellportfolios. Individuelle Lösungen sind ab einem Anlagebetrag von 250.000 Euro möglich.

    Anlageempfehlung – Muster
    Geeignetheitserklärung – Muster
    Ihre Depoteroeffnung

    Ihre Depoteröffnung

    Wer Geld in Investmentfonds, ETF´s oder Aktien anlegen möchte, benötigt ein Wertpapierdepot. Neben unserem Hauptpartner, der Fil Fondsbank GmbH (FFB) arbeiten wir mit zahlreichen weiteren Depotbanken zur Verwahrung Ihrer Anteile zusammen.

    Besitzen Sie bereits anderweitig ein Wertpapierdepot, so können wir entweder die dort verwahrten Papiere zu uns kostenfrei übertragen oder die Betreuung Ihres bisherigen Depots übernehmen. Für Sie und Ihre bis dato gehaltenen Wertpapiere ändert sich dadurch zunächst nichts, außer wir nehmen im Rahmen einer Depotoptimierung mit Ihnen abgestimmte Veränderungen vor.

    So funktioniert die Depoteröffnung
    Der erste Kauf von Investmentfonds

    Ihr erster Kauf von Investmentfonds

    Im Anschluss an den gesetzlich vorgegebenen Prozess zur Anlageberatung wird nun Ihr Investmentdepot eröffnet und Sie können Ihren Anlagevorschlag gemeinsam mit uns umsetzen.

    Erfolgt eine Beratung oder Auftragserteilung per Telefon oder elektronisch, so sind wir verpflichtet die Inhalte aufzuzeichnen (Taping). Darüber müssen wir Sie vorab informieren. Sie können der Aufzeichnung zwar widersprechen, dann dürfen wir die Dienstleistung aber nicht auf diesem Weg erbringen. Wir müssen die Aufzeichnungen grundsätzlich fünf Jahre aufbewahren.

    Infos zu Ihrem Depot bei der FFB

    4. Schritt: Was passiert, nachdem Sie investiert haben

    Einzahlungen, Auszahlungen, Information, Jahresgespräch

    Bleiben Sie

    Einzahlungen, Auszahlungen, Kündigung

    Die Anlage in Investmentfonds ist genauso flexibel wie unsere Zusammenarbeit. Natürlich sollten Sie bei Ihrer Investition einen längerfristigen Anlagehorizont mitbringen, dennoch bleiben Sie jederzeit liquide und flexibel. Sie verfügen beispielsweise über weiteres Kapital, welches Sie bei uns anlegen möchten oder benötigen plötzlich Geld? Gerne beraten wir Sie hierbei und erstellen die nötigen Dokumente. Gleichwohl können Sie über Ihren Onlinezugang bei Ihrer Depotbank jederzeit Einzahlungen oder Auszahlungen aus Ihrem Depot ohne uns vornehmen. Beachten Sie hier abweichende Regelungen bei der Nutzung von Modellportfolios. Ebenso können Sie unsere Zusammenarbeit jederzeit ohne Angabe von Gründen beenden.

    Ihr Onlinezugang zu Ihrem Depot
    Nutzen Sie unseren Service

    Quartalsbericht, Newsletter, Webtalk

    Es ist nicht damit getan, einmal eine Anlageentscheidung zu treffen. Ihre Lebenssituation verändert sich genauso, wie die Kapitalmärkte. Uns ist es wichtig, dass wir in permanentem Austausch bleiben und Sie stets den Überblick über Ihre getätigte Investition behalten. Hierzu erhalten Sie von uns

    In unserem monatlichen Webtalk informieren wir Sie darüber hinaus unabhängig von persönlichen Beratungsgesprächen über aktuelle Entwicklungen am Kapitalmarkt und deren Auswirkungen auf Ihre Geldanlage.

    jaehrlicher Depotcheck

    Unser Jahresgespräch

    Ihr Geburtstag bietet sich an, um mindestens einmal im Jahr Kassensturz zu machen. Passt Ihr Finanzplan noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation, wie haben sich Ihre Anlagen entwickelt, sind Sie auf Kurs in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele oder bedarf es Anpassungen. Im Vorfeld unseres Gespräches erhalten Sie von uns

    • Ihren persönlichen Finanzplan
    • Ihre aktuelle Vermögensübersicht
    • Ggfs. einen Vorschlag zur Optimierung

    Anhand unserer Checkliste sorgen wir mit Ihnen für dauerhafte Qualität Ihrer Kapitalanlagen und unserer Zusammenarbeit.

    Ablauf und Checkliste zum Jahresgespräch

    5. Schritt: Ihr Feedback und Ihre Empfehlung

    Vertrauen ist die Grundlage einer erfolgreichen Zusammenarbeit

    Ihr Feedback und Ihre Empfehlung

    Empfehlung, Lob und Kritik

    Wir freuen uns über Ihr Lob und Ihre Kritik genauso, wie über Ihre Empfehlung an Bekannte, Freunde und Familie. Hat Ihr Lebenspartner bereits ein eigenes Depot oder Ihre Kinder oder Enkelkinder? Sind Sie mit unserer Arbeit zufrieden oder haben Sie Wünsche und Anregungen für unsere künftige Zusammenarbeit? Kommunizieren Sie offen mit uns und bewerten Sie uns auch gerne in sozialen Netzwerken.

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