Limits

Martin Eberhard | zuletzt aktualisiert 15.10.2023

Limits sind Schwellenwerte oder festgelegte Preisniveaus, die Anleger in ihren Investmentstrategien verwenden. Sie dienen dazu, Risiken zu begrenzen, Gewinne zu sichern und Emotionen aus Anlageentscheidungen zu nehmen. Hier sind die wichtigsten Arten von Limits:

1. Stop-Loss-Limits

Stop-Loss-Limits sind vordefinierte Verkaufsaufträge, die ausgelöst werden, wenn ein Vermögenswert einen bestimmten Preis erreicht oder unterschreitet. Diese Limits sollen Verluste begrenzen, indem sie Anlagen automatisch verkaufen, wenn die Kurse fallen.

2. Take-Profit-Limits

Take-Profit-Limits sind das Gegenteil von Stop-Loss-Limits. Sie sind vordefinierte Verkaufsaufträge, die ausgelöst werden, wenn ein Vermögenswert einen bestimmten Gewinn erreicht. Dadurch können Anleger Gewinne sichern, bevor sich der Markt gegen sie wendet.

3. Margin-Limits

Margin-Limits sind im Zusammenhang mit Krediten oder Hebelwirkung relevant. Broker setzen Margin-Limits, um sicherzustellen, dass Anleger ausreichend Kapital haben, um Verluste zu decken, wenn ihre Positionen negativ werden.

Limits sind für private Anleger aus mehreren Gründen wichtig:

1. Risikoreduktion

Limits können dazu beitragen, Verluste zu begrenzen und das Risiko in Ihrer Anlagestrategie zu steuern. Wenn ein Vermögenswert unter ein Stop-Loss-Limit fällt, wird er verkauft, um weitere Verluste zu verhindern.

2. Gewinnsicherung

Mit Take-Profit-Limits können Sie Gewinne sichern, wenn ein Vermögenswert sein vordefiniertes Gewinnniveau erreicht. Dadurch verpassen Sie nicht die Gelegenheit, Ihre Gewinne zu realisieren.

3. Emotionskontrolle

Limits ermöglichen es Anlegern, Emotionen wie Angst und Gier aus ihren Anlageentscheidungen zu nehmen. Sie basieren auf klaren Regeln und werden unabhängig von Ihren Gefühlen ausgelöst.

Das Setzen von Limits erfordert einige Überlegungen und Planung:

1. Definieren Sie Ihre Risikotoleranz

Bevor Sie Limits festlegen, sollten Sie Ihre persönliche Risikotoleranz verstehen. Wie viel Verlust können Sie verkraften? Wie viel Gewinn streben Sie an?

2. Identifizieren Sie Ihre Anlageziele

Betrachten Sie Ihre finanziellen Ziele und Investmentstrategie. Sind Sie langfristig orientiert oder kurzfristig? Ihre Ziele beeinflussen die Wahl Ihrer Limits.

3. Wählen Sie geeignete Limits

Basierend auf Ihrer Risikotoleranz und Ihren Zielen können Sie geeignete Stop-Loss- und Take-Profit-Limits festlegen. Berücksichtigen Sie dabei die Volatilität der Märkte und die spezifischen Vermögenswerte, in die Sie investieren.

4. Aktive Überwachung

Es ist wichtig, Ihre Limits aktiv zu überwachen und sie gegebenenfalls anzupassen. Die Märkte ändern sich, und Ihre Strategie sollte sich ebenfalls anpassen.

Limits können in verschiedenen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Fonds und Rohstoffen verwendet werden. Zum Beispiel können Sie Stop-Loss-Limits für Aktien und Take-Profit-Limits für Fonds setzen, je nach Ihren Präferenzen und Zielen.

Besonders in volatilen Marktphasen sind Limits von entscheidender Bedeutung. Sie können dazu beitragen, dass Sie nicht von starken Marktbewegungen überrascht werden und Ihre Anlagen schützen.

Um Limits erfolgreich einzusetzen, sollten Sie sich an eine einfache Anleitung halten:

1. Recherche und Bildung: Informieren Sie sich über die Vermögenswerte, in die Sie investieren, und verstehen Sie deren Risiken und Chancen.
2. Konsultieren Sie einen Finanzberater: Es kann hilfreich sein, einen professionellen Finanzberater zu Rate zu ziehen, um Ihre Limits unter Berücksichtigung Ihrer individuellen finanziellen Situation festzulegen.
3. Diversifikation: Streuen Sie Ihr Portfolio und setzen Sie Limits für verschiedene Vermögenswerte, um Ihr Risiko zu reduzieren.
4. Regelmäßige Überprüfung: Überwachen Sie Ihre Limits regelmäßig und passen Sie sie an, wenn sich Ihre finanzielle Situation oder Ihre Anlageziele ändern.

Frage 1: Kann ich Limits selbst festlegen oder benötige ich einen Broker?

Antwort: Sie können Limits selbst festlegen, wenn Sie über die erforderlichen Handelsplattformen verfügen. Einige Broker bieten jedoch auch Unterstützung bei der Einrichtung von Limits an.

Frage 2: Gibt es Kosten für die Nutzung von Limits?

Antwort: In der Regel fallen keine zusätzlichen Kosten für die Nutzung von Limits an. Die Gebühren, die mit Ihren Transaktionen verbunden sind, können jedoch variieren.

Frage 3: Kann ich Limits nachträglich ändern?

Antwort: Ja, Sie können Ihre Limits nachträglich ändern, um sie an Ihre aktuellen Anlageziele anzupassen. Es ist wichtig, diese Anpassungen sorgfältig zu planen und zu überwachen.

Frage 4: Welche Risiken gibt es im Zusammenhang mit Margin-Limits?

Antwort: Margin-Limits sind mit einem höheren Risiko verbunden, da sie die Verwendung von geliehenem Kapital ermöglichen. Wenn Ihre Positionen Verluste verzeichnen, müssen Sie möglicherweise zusätzliches Kapital aufbringen, um Ihre Verluste zu decken.

Limits im Investmentbereich sind ein nützliches Instrument, um Risiken zu steuern und Gewinne zu sichern. Sie ermöglichen es privaten Anlegern, ihre Anlagen zu schützen und ihre finanziellen Ziele zu verfolgen.

Denken Sie daran, dass die richtige Anwendung von Limits eine sorgfältige Planung erfordert und Ihre individuellen Ziele und Risikobereitschaft berücksichtigt werden sollten. Bei Fragen oder Interesse an bestimmten Anlageprodukten stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Geldanlage kann einfach sein, wenn Sie die richtigen Strategien wählen.