In der Anlageberatung beraten wir Sie aktiv, d.h. wir beurteilen Ihre bisherigen Anlagen und erstellen auf Basis Ihrer persönlichen Angaben, Ihrer Vermögensziele, Ihres Anlegerprofils und Ihrer Geeignetheitserklärung ein für Sie maßgeschneidertes Depot, bei welchem natürlich auch Ihre individuellen Produktwünsche Berücksichtigung finden können. Die Anlageberatung unterscheidet sich von der Anlagevermittlung in deutlichem Umfang der rechtlich notwendigen Dokumente vor und während unserer Zusammenarbeit.

Sie verfügen über einen Anlagebetrag ab 100.000 Euro und suchen individuelle und maßgeschneiderte Beratung? Dann sind Sie bei fondsfueralle-individuell genau richtig. Im Unterschied zu unserem Angebot discount und strategie erhalten Sie eine persönlich auf Sie zugeschnittene Anlagestrategie inklusive dauerhafter und regelmäßiger Betreuung und Überwachung.

Neben den grundsätzlichen Überlegungen zur Geldanlage spielen bei der Veranlagung größerer Geldbeträge steuer- und erbrechtliche Aspekte eine tragende Rolle. Mit einer lebensbegleitenden Finanzplanung geht es nicht nur um den Vermögensaufbau, sondern auch um den Vermögenserhalt über Generationen hinweg.

Die Wahl der richtigen Strategie und deren konsequente Verfolgung machen mindestens 80 % des Anlageerfolgs aus. Dazu gehört auch die ordnungsgemäße Umsetzung. Mit einer Anlagestrategie, die genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist, können Sie Vermögen aufbauen und Ihre persönlichen Wünsche verwirklichen. Hierzu nutzen wir das komplette in Deutschland verfügbare Spektrum an Investmentfonds und ETFs, um mit Ihnen

• Ihre individuelle Anlagestrategie zu definieren,
• diese regelmäßig zu überwachen,
• und einmal im Quartal, mit Ihnen darüber persönlich zu sprechen.

Finanzplanung und Produktverkauf sind zwei verschiedene Ansätze in der Finanzdienstleistung. Bei der Finanzplanung steht die Beratung des Kunden im Vordergrund, um seine individuellen finanziellen Ziele zu erreichen. Beim Produktverkauf geht es darum, Produkte zu verkaufen, die für den Kunden geeignet sind. Davon grenzen wir uns deutlich ab. Wir nehmen keine Provisionen, Kommissionen oder Kickbacks von Produkt­herstellern oder anderen Dritten. Wir verwenden keine “hauseigenen” Produkte. Unsere Vergütungs­struktur setzt keine für unsere Mandanten gefährlichen Anreize.

Nachfolgeregeln, insbesondere bei großen Vermögen, sind wichtig. Sie sorgen dafür, dass das Vermögen nach dem Tod des Erblassers geordnet und steuereffizient übertragen wird. Außerdem verhindern sie Streitigkeiten unter den Erben. Wir berücksichtigen folgende Punkte im Rahmen unsere Mandates:

Für unsere Dienstleistung berechnen wir 1 % p.a. zzgl. MWST in Bezug auf das investierte Kapital.  Die Servicegebühr reduziert sich mit der Höhe des Anlagebetrages und beträgt ab 500.000 Euro 0,5 % p.a. zzgl. MWST.

Wir verzichten dabei konsequent auf Ausgabeaufschläge und Depotgebühren. Anpassungen innerhalb Ihres Depots erfolgen kostenneutral. Ebenso nutzen wir, sofern möglich, kostengünstige institutionelle Anteilsklassen bei Investmentfonds oder ETFs für Ihre Anlagestrategie.