FAQ: So funktioniert Geldanlage mit fondsfueralle.de

Wie werden Sie bei uns Kunde, wie erfolgt Ihre laufende Betreuung und welche Vorteile genießen Sie gegenüber einer Beratung durch eine Bank oder Sparkasse? Erfahren Sie auf dieser Seite alles über unsere Dienstleistung und unser Geschäftsmodell und kontaktieren Sie uns gerne und jederzeit bei Ihren individuellen Fragen.

Martin Eberhard | zuletzt aktualisiert 09.10.2023

FAQs

Information zum Unternehmen

2003 gründetet der Sparkassenbetriebswirt Martin Eberhard die Firma fondsfueralle. Heute betreuen wir ein Kundenvermögen von über 60 Millionen Euro in mehr als 650 Mandaten. In über 350 Webinaren folgten dem Unternehmen in den letzten Jahren über 7.000 Teilnehmer.

Nach seiner Ausbildung zum Bankkaufmann war Martin Eberhard von 1990 bis zum März 2003 bei der Kreissparkasse Augsburg beschäftigt. Zuletzt kümmerte sich der Sparkassenfachwirt und Sparkassenbetriebswirt als Filialleiter in Westheim um die Betreuung vermögender Privatkunden.

Als Handelsvertreter der ascent AG in Karlsruhe startete Martin Eberhard 2003 in die Selbständigkeit und verabschiedete sich 2011 als Vertriebsdirektor des Unternehmens.

Seit 2011 ist Martin Eberhard unter der eigenen Marke fondsfueralle.de als selbständiger Finanzanlagenvermittler tätig. In den letzten 30 Jahren kann Martin Eberhard auf tausende Beratungsgespräche zurückblicken.

Unsere Anschrift lautet:

fondsfueralle.de | Inhaber Martin Eberhard
Prinz-Karl-Palais
Schertlinstraße 23
86159 Augsburg

Gerne stehen wir Ihnen jederzeit für Ihre Fragen zur Verfügung. Kontaktieren Sie uns

  • per Live-Chat auf unserer Webseite
  • per Mail unter team@fondsfueralle.de
  • per Telefon unter +49 821 45040540
  • per Telefax unter +49 821 45040541
  • postalisch unter fondsfueralle.de, Schertlinstraße 23, 86159 Augsburg

oder buchen Sie einen kostenfreien Beratungstermin in unserem Büro oder via Microsoft-Teams.

Als Finanzanlagevermittler sind wir auf die Beratung und Vermittlung von Investmentfonds und ETFs (Exchange Traded Funds) spezialisiert.

Sollten Sie Aktien oder andere Wertpapiere besitzen, so können Sie diese jederzeit über einen unserer Depotpartner selbständig verwalten.

Während sich das Produktangebot im Investmentgeschäft bei Sparkassen oftmals auf die DekaBank und bei Volks- und Raiffeisenbanken auf die Union Investment beschränkt, arbeiten wir mit einer offenen Produktarchitektur.

Frei von Interessenskonflikten stehen Ihnen somit bei fondsfueralle.de über 10.000 Investmentfonds und ETFs zur Verfügung.

Welche Vorteile habe ich?

unabhängige Produktauswahl

Mit unseren drei Geschäftsmodellen steht es Ihnen frei, selbst Ihre Anlageentscheidungen zu treffen, unsere digitale Vermögensverwaltung zu nutzen oder von unserer individuellen Beratung ab 100.000 Euro zu profitieren.

Ein Wechsel zwischen den einzelnen Geschäftsmodellen ist dabei jederzeit möglich, sofern hinterlegte Mindestanlagesummen erreicht sind.

Im Rahmen unserer digitalen Vermögensverwaltung erhalten Sie für Ihre erste Einlage bis zu 5.000 Euro unsere 90-Tage-Geld-zurück-Garantie, ohne Wenn und Aber. Sollten Sie während der ersten 90 Tage mit dem Anlageergebnis oder unserer Dienstleistung nicht zufrieden sein, so erstatten wir Ihre ursprüngliche Einlage unabhängig von der aktuellen Depotentwicklung in vollem Umfang an Sie zurück.

Dieses Angebot richtet sich ausschließlich an Neukunden und gilt für die Erstinvestition in Höhe von maximal 5.000 Euro.

Wer nicht sofort Investmentfonds oder ETFs kaufen möchte, der kann jederzeit Geld auf einem Festgeld bei unserem Depotpartner parken. Die aktuellen Konditionen entnehmen Sie unserer Webseite.

Zu Ihrem Depot erhalten Sie ein kostenfreies Abwicklungskonto. Hier können Sie jederzeit Geld einbezahlen oder auf Ihr Girokonto zurücktransferieren.

In unserem Geschäftsmodell für Selbstentscheider und bei der individuellen Beratung ab 100.000 Euro haben Sie die freie Auswahl zwischen Einzelfonds oder Modellportfolios.

In unserer digitalen Vermögensverwaltung nutzen wir ausschließlich Modellportfolios zur Verwaltung unserer vier Anlagestrategien.

Unabhängig von Interessenskonflikten haben Sie mit uns Zugriff auf 8.925 Investmentfonds & 1.110 ETFs 

Mit der Geldanlage in Investmentfonds haben Sie zahlreiche Möglichkeiten und bleiben dabei jederzeit flexibel. Sie können jederzeit Einmalbeträge in Ihr Modellportfolio oder einzelne Fonds einbezahlen. Gleichzeitig können Sie beliebig Sparpläne oder Auszahlpläne einrichten, ändern oder wieder beenden.

Auch die Anlage von vermögenswirksamen Leistungen ist über Ihr Investmentdepot möglich.

transparente Kosten

Bei der Geldanlage in Investmentfonds und ETFs entstehen unterschiedliche Kosten. Mit uns entscheiden Sie selbst, welches Preismodell am besten zu Ihren Wünschen und Vorstellungen passt. Dabei berücksichtigen wir folgende Maxime:

  • 100 % dauerhaften Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
  • Rückzahlung unseres Anteils an Bestandsprovisionen
  • keine versteckten Innenprovisionen
  • Erstattung Ihrer Depotgebühr ab einem Anlagebetrag von 100.000 Euro

Die Höhe unserer Servicegebühren und Einnahmen richten sich nach dem angebotenen Geschäftsmodell und Ihrem Anlagebetrag. Unsere Kosten betragen dabei zwischen 0,29 % bis 1,49 % p.a. inklusive Mehrwertsteuer.

Das neue Preismodell von fondsfueralle.de zeichnet sich durch Transparenz und Leistung aus.

Alle Kosten, welche auf Produktebene und Depotbank von uns beeinflussbar sind, optimieren wir für Sie als unseren Kunden.

Unsere Einnahmen reduzieren sich dabei künftig auf Servicegebühren bzw. Einnahmen aus Vermögensverwaltungsentgelten. Die Höhe unserer Einnahmen richten sich nach dem angebotenen Geschäftsmodell und Ihrem Anlagebetrag. Unsere Kosten betragen dabei zwischen 0,29 % bis 1,49 % pro Jahr inklusive Mehrwertsteuer.

Egal ob Sie selbständig handeln oder mit unserer Beratung agieren: Im Rahmen einer ausführlichen Kosteninformation erhalten Sie einen detaillierten Überblick über alle Kosten Ihrer Investition vor Abschluss.

Zusätzlich erhalten Sie jedes Jahr einen ausführlichen Ex-Post-Kostenausweis Ihrer Depotbank mit allen tatsächlich angefallenen Kosten.

Maximale Rabatte:

Im Gegensatz zu Banken, Sparkassen und vielen anderen Finanzanlagenvermittlern verzichten wir konsequent auf den Ausgabeaufschlag (Agio/Einstiegsgebühr) bei Investmentfonds. Dies spart Ihnen beim Kauf in der Regel 3 bis 5 % einmalige Kosten in Bezug auf Ihren Anlagebetrag.

Anleger erhalten einen Teil der Bestandsprovisionen von Investmentfonds, die normalerweise an Banken oder Finanzberater gezahlt werden, zurück.

Dies geschieht in der Regel in Form von Geld, das direkt auf das Konto des Anlegers überwiesen wird.

Der Cashback-Betrag kann sich je nach dem von Ihnen gewählten Fonds und Anbieter erheblich unterscheiden.

  • Beim Kauf von ETFs über die FFB Fil Fondsbank GmbH fällt in der Regel eine Umsatzkommission von 0,20 % der Anlagesumme an.
  • Mit fondsfueralle.de erhalten Sie 100 % Rabatt auf die Umsatzkommission.
  • Bei Kauf, Verkauf oder Tausch von Investmentfonds oder ETFs zahlen Sie bei der FFB Fil Fondsbank GmbH 2,– Euro je Auftrag.
  • Mit fondsfueralle.de erhalten Sie 100 % Rabatt auf diese Transaktionskosten.
  • Die Depotgebühr für ein FondsdepotPlus bei der FFB Fil Fondsbank GmbH beträgt 45 Euro pro Jahr.
  • Ab einem Depotwert von 100.000 Euro übernehmen wir von fondsfueralle.de Ihre Depotgebühr vollständig.

Professionelle Beratung:

Erstklassiger Service:

24/7 Information:

Mit Ihrem Login bei Ihrer Depotbank behalten Sie Ihre Geldanlagen nicht nur 24/7 im Blick, sondern können selbständig auch jederzeit Transaktionen veranlassen (Kauf, Verkauf, Sparplan, Entnahmeplan)

Wir informieren unsere Kunden laufende über die Entwicklung der Kapitalmärkte, unserer Strategien und den persönlichen Depotstatus. Nutzen Sie hierzu unsere unterschiedlichen Formate und Angebote:

Täglicher Marktbericht: Was ist heute an den Kapitalmärkten wichtig?

Monatsupdate: Was beeinflusst meine Geldanlage und wie schlägt sich meine Anlagestrategie?

Newsletter: Tipps und wichtige Informationen rund um Ihre Finanzen aus unserem Finanzblog.

Märkte verändern sich, manchmal aber auch Ihre persönliche Situation. Im Rahmen eines Strategiegespräches sollten Sie mit uns mindestens einmal Jahr eine Bestandsaufnahme machen und Ihre Finanzziele mit Ihrer Depotentwicklung abgleichen. Wir erinnern Sie regelmäßig an Ihrem Geburtstag an diese Option.

Kunden mit einem Anlagebetrag über 100.000 Euro in unserem Geschäftsmodell „individuell“ kontaktieren wir auf Wunsch vierteljährlich für ein kurzes persönliches Update.

Welche Partner nutzt fondsfueralle.de?

Während sich das Produktangebot im Investmentgeschäft bei Sparkassen oftmals auf die DekaBank und bei Volks- und Raiffeisenbanken auf die Union Investment beschränkt, arbeiten wir mit einer offenen Produktarchitektur.

Frei von Interessenskonflikten stehen Ihnen somit bei fondsfueralle.de über 10.000 Investmentfonds und ETFs zur Verfügung.

Die FFB Fil Fondsbank GmbH in Kronberg im Taunus ist eine der größten unabhängigen Fondsplattformen in Deutschland. Als moderne Fondsbank unterstützt das Unternehmen freie Finanzberater und Privatkunden mit attraktiven Lösungen, Geld anzulegen und Vermögensziele zu erreichen.  Die FFB gehört zu Fidelity International, einer inhabergeführten Fondsgesellschaft und betreut ein Vermögen von 34,3 Milliarden Euro in rund 650.000 Kundendepots. (Stand 03.2023)

Wie werden ich Kunde?

Einen umfassenden Überblick über unser Angebot und Ihre Vorteile erhalten Sie HIER auf unserer Webseite. In welchem Umfang und zu welchen Rahmenbedingungen Sie mit uns zusammenarbeiten möchten, entscheiden Sie selbständig. Dabei stehen Ihnen drei Möglichkeiten zur Verfügung:

discount: Sie möchten selbst entscheiden und legen Wert auf günstige Konditionen?

strategie: Sie wünschen ein Rundum-Sorglos-Paket und wollen Ihr Vermögen in guten Händen wissen?

indidivuell: Sie verfügen über mindestens 100.000 Euro und schätzen individuellen und laufende persönliche Beratung?

In unserem Leitfaden nehmen wir Sie bei der Hand und erläutern Schritt-für-Schritt den Weg zur passenden Geldanlage, unabhängig von unserem Geschäftsmodell.

Im Rahmen eines Depotübertrages oder Vermittlerwechsels können wir jederzeit bestehende Depots in unsere Betreuung übertragen.

Anlagestrategien & Produkte

In vier verschiedenen Anlagestrategien streben wir an, das Risiko Ihrer Investition durch eine umfassende, globale Streuung zu verringern und dabei eine solide, dem Risiko entsprechende Rendite zu gewährleisten – unabhängig von den weltwirtschaftlichen Schwankungen und den zugehörigen Börsenzyklen.

Wir unterscheiden dabei in

Dafür nutzen wir eine Kombination aus Aktien, Anleihen, Geldmarkt und Rohstoffen und sorgen durch kontinuierliches Rebalancing für Ausgleich bei variierenden Marktentwicklungen. In der Zusammenstellung unserer Portfolios verlassen wir uns gleichermaßen auf passive ETFs sowie auf aktiv verwaltete Anlageprodukte.

Als Selbstentscheider können Sie jederzeit Ihre eigene Strategie umsetzen, ebenfalls in einem individuellen Mandat ab einem Anlagebetrag von 100.000 Euro.

Im Rahmen unserer digitalen Vermögensverwaltung beschränkt sich unser Angebot auf unsere vier eigenen Anlagestrategien.

Ein- und Auszahlen | Kündigen

Anlagen mit Investmentfonds und ETFs unterliegen keiner Laufzeit. Dies bedeutet, Sie haben jederzeit Zugriff und Verfügungsmöglichkeit über Ihr Kapital. Ein- und Auszahlungen in ein Investmentdepot sind dabei einfach und schnell erledigt. Sie können diese entweder selbst online über Ihre Depotbank vornehmen oder uns für die Erstellung eines Auftrages kontaktieren. In der Regel dauert ein Verkauf von Investmentfonds aber nicht länger als ein paar Tage.

Über Ihren Login bei einem unserer Depotpartner können Sie jederzeit selbständig einmalig oder regelmäßig Fondsanteile kaufen. Dies erfolgt über die Abbuchung von Ihrem extern hinterlegten Girokonto oder bei ausreichender Deckung von Ihrem Abwicklungskonto bei der Depotbank.

Gerne und jederzeit unterstützen und beraten wir Sie bei Ihrem Kauf von Investmentfonds und & oder ETFs.

Über Ihren Login bei einem unserer Depotpartner können Sie jederzeit selbständig Fondsanteile verkaufen. Den Verkaufserlös können Sie auf Ihr Abwicklungskonto oder Ihr extern hinterlegtes Bankkonto anweisen.

Gerne und jederzeit unterstützen und beraten wir Sie bei Ihrem Verkauf von Investmentfonds und & oder ETFs.

Über Ihren Login bei einem unserer Depotpartner können Sie jederzeit selbständig einen Sparplan einrichten. Die Abbuchung kann bequem über Ihr externes Girokonto oder Ihr Abwicklungskonto bei der Depotbank erfolgen.

Gerne und jederzeit unterstützen und beraten wir Sie zum Thema Sparplan von Investmentfonds und & oder ETFs.

Über Ihren Login bei einem unserer Depotpartner können Sie jederzeit selbständig einen Entnahmeplan einrichten. Die Abbuchung kann bequem über Ihr externes Girokonto oder Ihr Abwicklungskonto bei der Depotbank erfolgen.

Gerne und jederzeit unterstützen und beraten wir Sie zum Thema Entnahmeplan von Investmentfonds und & oder ETFs.

Die Kündigung des Depots bei fondsfueralle.de ist jederzeit möglich. Es gibt keine Kündigungsfrist oder andere Einschränkungen. Nach Eingang der Kündigung wird das Depot innerhalb von 7 Werktagen geschlossen. Die Fondsanteile werden dann zu dem aktuellen Kurs verkauft und der Erlös dem Kunden ausgezahlt.

Steuern

Erträge aus Investmentfonds und ETFs sind Einkünfte aus Kapitalvermögen, weil sie aus dem Besitz von Kapitalvermögen, also von Fondsanteilen, entstehen. Diese Erträge können in Form von Kursgewinnen, Dividenden oder Zinsen realisiert werden.

Kursgewinne entstehen, wenn die Fondsanteile zu einem höheren Preis verkauft werden als sie gekauft wurden. Dividenden werden an die Anteilseigner ausgeschüttet, wenn ein Unternehmen Gewinn macht. Zinsen werden an die Anteilseigner ausgeschüttet, wenn der Fonds Geld verleiht.

Alle diese Erträge sind steuerpflichtig und werden mit der Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer besteuert.

In Deutschland sind Zinserträge, Dividenden und andere Kapitalerträge bis zu 1.000 Euro pro Person, dem sogenannten Sparer-Pauschbetrag, steuerfrei. Der Freistellungsauftrag stellt sicher, dass Sie diese Steuervorteile optimal nutzen und nicht unnötig Kapitalertragsteuer zahlen.

Verluste aus Kapitalanlagen werden in einem sogenannten „Verlustverrechnungstopf“ gesammelt. Dieser Topf dient als eine Art „Konto“, auf dem die Verluste gutgeschrieben werden. Verluste aus der Geldanlage mit Investmentfonds und ETFs können somit mit Gewinnen der gleichen Anlageklasse steuerneutral verrechnet werden.

Sicherheit und Compliance

Ihre Privatsphäre ist uns wichtig. Bei fondsfueralle.de nehmen wir den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst. Wir verstehen, dass Ihre persönlichen Informationen vertraulich behandelt werden müssen, und setzen uns dafür ein, diese Vertraulichkeit zu wahren und Ihre Daten zu schützen. Weitere Informationen entnehmen Sie gerne unserer Datenschutzerklärung.

fondsfueralle.de ist als Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO der Gewerbeordnung tätig.

Finanzanlagenvermittler in Deutschland unterliegen einer strengen Regulierung. Hier sind einige der wesentlichen Regulierungen und Voraussetzungen, die für Finanzanlagenvermittler gelten:

  1. Gewerbeerlaubnis nach § 34f GewO: Finanzanlagenvermittler benötigen eine Gewerbeerlaubnis gemäß § 34f der Gewerbeordnung (GewO). Diese Erlaubnis wird von der zuständigen Industrie- und Handelskammer (IHK) nach Überprüfung der erforderlichen Qualifikationen und Voraussetzungen erteilt.
  2. Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und Berufshaftpflichtversicherung: Um die Erlaubnis nach § 34f GewO zu erhalten, muss der Vermittler seine persönliche Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und den Abschluss einer Berufshaftpflichtversicherung nachweisen.
  3. Sachkundeprüfung: Finanzanlagenvermittler müssen ihre Sachkunde durch Bestehen einer Sachkundeprüfung bei einer Industrie- und Handelskammer (IHK) nachweisen. Dies stellt sicher, dass der Vermittler über das notwendige Fachwissen verfügt, um Kunden kompetent zu beraten.
  4. Vermittlerregister: Finanzanlagenvermittler müssen im Vermittlerregister, das von den IHKs geführt wird, registriert sein. Kunden können hierüber die Registrierung und somit die Erlaubnis eines Vermittlers überprüfen.
  5. Beratungs- und Dokumentationspflicht: Bei der Vermittlung von Finanzanlagen sind Vermittler verpflichtet, den Kunden umfassend zu beraten und die Beratung entsprechend zu dokumentieren. Die Beratungsdokumentation muss dem Kunden nach dem Beratungsgespräch ausgehändigt werden.
  6. Informationspflichten: Finanzanlagenvermittler sind verpflichtet, dem Kunden u.a. über ihre Vergütung (z.B. Provisionen) und mögliche Interessenkonflikte zu informieren.
  7. Fortbildung: Um stets auf dem aktuellen Stand der Entwicklungen und Regelungen zu sein, sind Finanzanlagenvermittler in vielen Fällen zu regelmäßigen Fortbildungen verpflichtet.
  8. Aufsicht und Beschwerdestellen: Finanzanlagenvermittler unterliegen der Aufsicht durch die Industrie- und Handelskammern (IHKs). Zudem gibt es verschiedene Beschwerdestellen, an die sich Kunden wenden können, wenn sie mit der Dienstleistung eines Vermittlers nicht zufrieden sind.

Bei fondsfueralle.de legen wir großen Wert auf das Feedback unserer Klienten. Jede Kundenbewertung, ob Lob oder konstruktive Kritik, ist für uns eine Gelegenheit, zu lernen und uns weiterzuentwickeln. Durch die Stimmen unserer Kunden können wir nicht nur unsere Stärken identifizieren, sondern auch Bereiche erkennen, in denen wir uns noch verbessern können.

Wir sind stolz darauf, eine Vielzahl positiver Referenzen vorweisen zu können, die die Qualität unserer Arbeit und unser Engagement für den Kundenerfolg bezeugen. Wenn Sie sich einen Eindruck von der Zusammenarbeit mit uns verschaffen möchten, laden wir Sie herzlich ein, einen Blick auf die Erfahrungen und Meinungen unserer langjährigen Partner und Kunden zu werfen.

Ihr Vertrauen ist unser Ansporn. Lassen Sie uns gemeinsam Großartiges erreichen!

Während die Einlagensicherung (bis zu 100.000 Euro innerhalb der Europäischen Union) darauf abzielt, die Gelder von Bankkunden bei einer Bankinsolvenz zu schützen, gewährleistet das Konzept des Sondervermögens, dass die Mittel von Fonds-Anlegern bei einer Insolvenz der Fondsgesellschaft oder der Depotbank sicher sind.

Beide Konzepte tragen dazu bei, das Vertrauen der Anleger in das Finanzsystem zu stärken, aber sie funktionieren in verschiedenen Bereichen und auf unterschiedliche Weise.

Probleme und Beschwerden

Sollten Sie unzufrieden sein oder eine Beschwerde haben, so kontaktieren Sie uns umgehend persönlich per Telefon unter +49 821 45040540 oder per E-Mail unter team@fondsfueralle.de

Kein Unternehmen ist perfekt, und auch wir bei fondsfueralle.de sind stets bestrebt, uns weiterzuentwickeln und zu verbessern. Ihre Rückmeldungen, seien es Probleme oder Beschwerden, sind für uns eine unschätzbare Ressource auf diesem Weg.

Wir verstehen, dass Unzufriedenheit entstehen kann, und nehmen Ihre Bedenken ernst. Jedes Anliegen wird von uns sorgfältig geprüft und als Chance betrachtet, unseren Service zu optimieren und Ihre Erfahrungen mit uns positiv zu gestalten.

Unsere Verpflichtung gegenüber Ihnen ist es, transparent, offen und reaktionsschnell in solchen Situationen zu agieren. Falls Sie also ein Problem haben oder mit einem Aspekt unserer Dienstleistung nicht zufrieden sind, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren. Gemeinsam finden wir sicherlich eine Lösung.

Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass Fehler passieren können. Doch unser Versprechen an Sie ist, aus jedem Feedback zu lernen und stets unser Bestes zu geben, um Ihre Erwartungen nicht nur zu erfüllen, sondern zu übertreffen.

Ihre Zufriedenheit steht für uns an oberster Stelle.