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Vermögensverwaltung statt Einzelfonds

Sie besitzen Einzelfonds in Ihrem Depot. Dies verursacht nicht nur hohen individuellen Aufwand, sondern bringt manchmal auch noch schlechtere Anlageergebnisse. Überzeugen Sie sich selbst von den Vorteilen unseres Rundum-Sorglos-Paketes und wechseln Sie bis zum 30.06.2023 ohne Einstiegskosten in eine unserer vier Anlagestrategien innerhalb unserer Vermögensverwaltung.

1. Ihre Vorteile

Welche Vorteile bietet eine Vermögensverwaltung zu Einzelfonds?

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2. Ihre Vertragspartner

Was machen wir, die Depotbank, die Fondsgesellschaft und Ihr Vermögensverwalter?

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3. Wie funktionierts?

Wie erfolgt Ihr Umzug von Einzelfonds in die Vermögensverwaltung?

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1. Ihre Vorteile

Kapitalmärkte ändern sich heute schneller denn je. Einmal getroffene Anlageentscheidungen sollten daher permanent überwacht und wenn nötig auch schnell angepasst werden. Eine Gegenüberstellung von Einzelfonds und unserer Vermögensverwaltung:

Wer mit seinem Depot auf Einzelfonds setzt, der sollte sich regelmäßig darum kümmern. Zählte ein Produkt im letzten Jahr zu den Siegern, so kann sich das schnell ändern. Nicht nur das Verhalten der Kapitalmärkte spielt hierbei eine Rolle, sondern natürlich auch das Fondsmanagement. Aus mehr als 10.000 zugelassenen Einzelfonds dabei immer am Ball zu bleiben und die richtige Mischung für das eigene Depot zu finden, wird schnell zum Full-Time-Job.

Neben der Qualität einzelner Produkte gilt das Augenmerk auch auf das Zusammenspiel aller im Depot befindlichen Werte zueinander zu richten. Erfolgreiche Geldanlage beginnt mit Risikomanagement. Eine klare Anlagestrategie in Verbindung mit finanziellen Zielen im Rahmen einer Vermögensverwaltung vereinfachen Ihre Geldanlage, verursachen weniger Arbeit und optimieren Ihren Anlageerfolg.

Erfahren Sie mehr über die Unterschiede zwischen einem Depot mit Einzelfonds und einer Vermögensverwaltung und vergleichen Sie unser Angebot.

Ein Einzelfonds ist ein Finanzinstrument, das in der Regel von einem Anleger erworben wird, um in eine bestimmte Anlageklasse oder ein bestimmtes Anlageziel zu investieren. Ein Einzelfonds ist eine Sammlung von Vermögenswerten, wie Aktien, Anleihen oder Immobilien, die von einem Fondsmanager verwaltet werden.

Im Gegensatz dazu ist eine Vermögensverwaltung eine Dienstleistung, die von einer Bank oder einem Vermögensverwalter angeboten wird, um das Vermögen eines Kunden zu verwalten und anzulegen. Der Vermögensverwalter übernimmt dabei die Verantwortung für die Auswahl und Überwachung der Anlagen im Portfolio des Kunden und passt sie entsprechend den Anlagezielen und Risikoprofilen an. Die Vermögensverwaltung kann sowohl aus Einzelfonds als auch aus anderen Anlageinstrumenten bestehen, wie z.B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Derivaten.

Der Hauptunterschied zwischen einem Einzelfonds und einer Vermögensverwaltung besteht darin, dass Einzelfonds einzelne Anlageinstrumente sind, während Vermögensverwaltung eine umfassende Dienstleistung ist, die auf die individuellen Bedürfnisse und Ziele des Kunden zugeschnitten ist. Während Einzelfonds eine einfache und kostengünstige Möglichkeit bieten, in eine bestimmte Anlageklasse zu investieren, kann eine Vermögensverwaltung für Anleger geeignet sein, die eine umfassende und maßgeschneiderte Anlagestrategie suchen, aber auch höhere Kosten mit sich bringen.

Mit Einzelfonds entscheiden Sie sich bewusst für einzelne, ausgewählte Produkte. Ob diese für sich alleine oder im Kontext mit weiteren Fonds dauerhaft geeignet sind, um Ihre Anlageziele zu erreichen, gilt es permanent zu überprüfen. Bei mehr als 10.000 Möglichkeiten in Deutschland kein einfaches Unterfangen. Wer nicht die Zeit und Lust dazu hat, für den wird der Erfolg der Geldanlage schnell zum Zufall.

Im Rahmen einer Vermögensverwaltung prüfen wir deshalb vorab und dann fortlaufend Ihre Risikobereitschaft, Ihre Risikotragfähigkeit und empfehlen Ihnen aufgrund Ihrer finanziellen Verhältnisse und Ihrem Anlagehorizont eine geeignete Strategie. Im Vergleich zu Depots mit individuellen Einzelfonds folgen wir hierbei strikt unseren Anlageleitlinien.

Sie erhalten ein Rundum-Sorglos-Paket, bei welchem wir Anlageklassen, die Zusammensetzung des Portfolios, Marktveränderungen, sowie die Qualität einzelner Produkte im Portfolio und zu anderen Anlagen permanent anhand fundierter Kennzahlen überprüfen.

Bei der FFB Fil Fondsbank GmbH haben Sie die Auswahl aus über 9.200 Investmentfonds und ETFs. Sieger und Verlierer wechseln dabei täglich.

Im Rahmen unserer Vermögensverwaltung grenzen wir die Auswahl der Titel für die Strategie auf aktuell 30 dieser 9.200 Positionen ein. Unsere Erfahrung zeigt, dass ein Großteil der Produkte am Markt einen ähnlichen Ansatz verfolgen, ähnlichen Ertrag bei ähnlichen Kosten und ähnlichem Risiko aufweisen und damit keinen individuellen Mehrwert leisten. Zudem ist es beim Aufbau einer Anlagestrategie von Bedeutung, das Zusammenspiel unterschiedlicher Anlageklassen, Managementstile und Anlageprodukte zu berücksichtigen. Diese Aufgabe übernehmen wir gerne für Sie!

Sie starten heute mit drei Fonds, davon entwickelt sich einer gut, die anderen beiden weniger. Nicht nur die unterschiedlichen Depotpositionen verändern sich dadurch, sondern auch das Risiko Ihres Depots.

Mit dem automatischen Rebalancing innerhalb einer Vermögensverwaltung werden alle Depotpositionen einmal jährlich an die Ausgangsallokation Ihres Depots angepasst. Sie bleiben somit immer in der gleichen Risikoklasse, wie ursprünglich mit uns als Ihrem Anlageberater definiert.

Im Rahmen einer Vermögensverwaltung überwachen wir Ihr Depot täglich. Treten höhere Schwankungen auf und werden vorab definierte Verlustschwellen gerissen, so informieren wir Sie ad hoc darüber und sprechen mit Ihnen über Handlungsoptionen.

Auf Ebene der von uns betreuten Anlagestrategie behalten wir natürlich die Schwankung jedes einzelnen Produkts für sich im Auge und verändern die Zusammensetzung des Portfolios bei nachhaltigem Qualitätsverlust einzelner Produkte.

Mit unserer Vermögensverwaltung investieren Sie permanent in 10 bis 15 verschiedene Investmentfonds und ETFs. Hierbei überprüfen wir täglich jedes einzelne Produkt für sich und natürlich auch die Entwicklung der Produkte zueinander im Rahmen der gewählten Strategie.

Bei Einzelfonds obliegt die Überwachung und der Austausch einzelner Produkte Ihres Auftrags und Ihrer Unterschrift. In der Vermögensverwaltung handeln wir für Sie ohne weiteren Papierkram und informieren Sie anschließend über unsere Entscheidung.

Wer alles auf ein einzelnes Produkt setzt, der kann hohe Erträge erwirtschaften, jedoch auch große Enttäuschung erleben.

Der Anspruch einer Vermögensverwaltung ist deshalb nicht maximale Rendite, sondern geringes Risiko bei ordentlichem Ertrag. Hier unterscheiden sich beide Anlagevarianten grundsätzlich.

Wer spekulieren möchte, der setzt eben alles auf eine Karte, wer investieren möchte, der agiert im Rahmen einer Strategie.

Wer selbst einzelne Produkte auswählt, der kann dies natürlich nach dem Kostenaspekt tun und dabei möglichst günstig einkaufen.

Wer sich für eine Vermögensverwaltung entscheidet, der kauft keine einzelnen Produkte, sondern die Expertise und die Abwicklung seiner Geldanlage im Rahmen eines Rundum-Sorglos-Paketes für die Zukunft.

Kosten sind abschließend kein Merkmal für die Qualität eines einzelnen Produktes.

Bei einer Vermögensverwaltung entscheiden Sie sich für ein Rundum-Sorglos-Paket. Sie legen einmalig ihre finanzielle Situation und Risikoneigung dar. Danach übergeben Sie die Anlageentscheidungen in die Hände des Beraters. Außerdem schließen Sie als Kunde einen Vertrag mit einem Vermögensverwalter. Dieser erteilt die Orderaufträge und kümmert sich um Kostenausweise und Reportings. Bestückt wird das Portfolio von uns als Ihrem Berater entsprechend unserer Anlagephilosophie und den gesetzlichen Anlagerichtlinien. Sie als Kunde bleiben vom weiteren Anlageprozess unbehelligt.

2. Wer sind Ihre Vertragspartner?

Wie bisher bleiben wir als fondsfueralle Ihre erste Adresse und Ihr Ansprechpartner bei der Gestaltung Ihrer Anlagestrategie und Ihren Fragen. Die rechtlichen Aufgaben innerhalb  einer  Vermögensverwaltung übernimmt unser Augsburger Partner, die BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH.

Wir als fondsfueralle sind und bleiben Ihr Ansprechpartner und Berater und entscheiden über die Anlagestrategie innerhalb einer Vermögensverwaltung. Dabei bedienen wir uns der Lizenz der Finanzportfolioverwaltung unseres Augsburger Partners, der BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH. Ihr Geld legen Sie dabei in eine unserer vier Anlagestrategien in einem Depot der Fil Fondsbank GmbH an. Ihre Anlageentscheidung und unsere Zusammenarbeit kann dabei jederzeit revidiert werden und unterliegt keiner Vertragslaufzeit.

Wie bisher sind wir Ihre erste Adresse und Ihr Ansprechpartner für Ihre Beratung rund um Ihre Geldanlage. Die Zusammenarbeit mit Ihnen beginnt mit unserem Beratungsgespräch, in dem wir Anlageziele, Konditionen und Strategien erörtern und dokumentieren. Auf Basis dieser Ergebnisse legen wir eine passende Vermögensverwaltungsstrategie fest. Es folgt der Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages, die Depoteröffnung, Ihre Investition und unsere weitere Betreuung durch uns.

Als Vermögensverwalter mit Zulassung nach §34 KWG schafft die DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH den rechtlichen Rahmen für eine Finanzportfolioverwaltung. Der Vermögensverwalter kümmert sich um Kostenausweise, Reportings und Wertpapiertransaktionen gemäß unseren Vorschlägen und kontrolliert das Einhalten aller Rahmenbedingungen während unserer Zusammenarbeit.

Unsere Partnerbank für die Vermögensverwaltung ist die FFB Fil Fondsbank GmbH in Frankfurt. Entweder Sie besitzen dort bereits ein Depot oder eröffnen selbiges papierlos in wenigen Minuten über unsere digitale Antragsstrecke. Der Vermögensverwalter, die BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH erhält hierfür eine Transaktionsvollmacht.  Die geplante Investitionssumme oder schon vorhanden Fondsanteile werden von Ihnen auf das Konto bei der Depotbank transferiert und gemäß unseren Vorschlägen durch den Vermögensverwalter in die entsprechenden Wertpapiere der gewählten Strategie investiert. Anschließend wird das Depot überwacht und gegebenenfalls an veränderte Marktgegebenheiten angepasst.

Im Hintergrund Ihrer Vermögensverwaltung werden wir technisch von Jung, DMS & Cie. AG unterstützt. Der Münchner Dienstleister ist unsere erste Adresse für unsere volldigitale Antragsstrecke zu Ihrer Vermögensverwaltung. Wir arbeiten am weiteren Ausbau unserer Dienstleistung durch einen eigenen Kundenlogin für unsere Anlagestrategie für einfache Zuzahlungen und Auszahlungen aus Ihrem Depot.

3. Ihr Umzug in die Vermögensverwaltung

So übertragen Sie Ihre bisherigen Einzelfonds bis zum 30.06.2023 in unsere Vermögensverwaltung und profitieren von zahlreichen Vorteilen.

Wir als fondsfueralle ersparen unseren Kunden und uns ab heute erheblichen administrativen Aufwand. Künftig entfallen ausufernde Produktinformationen und Beratungsdokumentation mit Protokoll plus Unterschrift für jede einzelne Transaktion. Sie als unser Kunde legen dafür einmalig Ihre finanzielle Situation und Risikoneigung dar. Danach übergeben Sie künftige Anlageentscheidungen in die Hände unseres Unternehmens als Gestalter Ihres Portfolios. Für unser Rundum-Sorglos-Paket benötigen wir heute Ihre Hilfe.

Sie haben unsere Nachricht erhalten

Sie haben unsere Nachricht zum Angebot unserer Vermögensverwaltung erhalten. Ergeben sich hierzu Fragen, so melden Sie sich gerne und jederzeit bei uns telefonisch, per Mail oder buchen Ihren Wunschtermin hier.

Wir benötigen Ihre Antwort bis 30.06.2023

Für den Umzug Ihrer Einzelfonds benötigen wir einmalig Angaben zu Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Risikoneigung. Hierfür haben wir Ihnen eine Checkliste übermittelt, welche Sie bitte ergänzen und uns bis zum 30.06.2023 per Mail oder auf dem Postwege übermitteln.

Eine Beratung zu Einzelfonds wird ab 01.07.2023 nur noch bei einem Anlagebetrag über 100.000 Euro angeboten. Sollten Sie nicht in die Vermögensverwaltung wechseln wollen, so vereinbaren Sie ein persönliches Gespräch und buchen hier Ihren kostenfreien Beratungstermin für alternative Optionen.

Wir erstellen Ihren Vermögensverwaltungsvertrag

Nach Eingang Ihrer ausgefüllten Checkliste erhalten Sie von uns Ihren Vermögensverwaltungsvertrag in Ergänzung zu Ihrem schon bestehenden Depot zur einmaligen Unterschrift. Alle weiteren Unterschriften für die Anpassung innerhalb der Strategie werden hiermit hinfällig. Über Käufe und Verkäufe zugunsten oder zulasten der Strategie entscheiden wir nach wie vor gemeinsam.

Ihre Unterschrift

Mit Ihrer Unterschrift und dem Rückversand des Vermögensverwaltungsvertrages haben wir die Möglichkeit, für Sie schneller und ohne Ihr persönliches Zutun auf Marktveränderungen zu reagieren. Außerdem haben Sie den Vorteil, dass sich Ihr Portfolio immer in der aktuellsten Version befindet und Sie sich um nichts weiter kümmern müssen. Bei größeren Schwankungen erhalten Sie zudem künftig eine Verlustschwellenwarnung. Das automatische Rebalancing innerhalb Ihrer Strategie erfolgt einmal jährlich zum Jahreswechsel und zudem künftig auf Basis unseres Anlagevorschlags.

Ihr Depot in der Vermögensverwaltung

In Ihrem Online-Zugang der FFB Fil Fondsbank finden Sie Ihr Depot nun in der Vermögensverwaltung. Wie bisher können Sie auch künftig jederzeit online Transaktionen tätigen, Sparpläne und Auszahlpläne einrichten oder verändern und die Performance Ihrer Anlagen beobachten.

Zudem erhalten Sie quartalsweise einen ausführlichen Bericht zu Ihrem Depot in Ihr elektronisches Postfach.

Mit der Entscheidung für unsere Vermögensverwaltung gehen Sie keine zeitlichen Verpflichtungen ein.