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Wie werden die Gebühren berechnet und eingezogen?

Zur besseren Übersicht und Transparenz finden Sie hier ein Praxisbeispiel der jährlichen Kosten.

Folgende Parameter liegen dieser Darstellung zugrunde:

  • Börsenjahr 2019
  • Anlagebetrag zum 01.01.2019:  125.000,00 Euro
  • Modellportfolio:  Fonds 60 – Dynamisch
  • keine Zuzahlungen bzw. Entnahmen während des Jahres
Ihre Kosten
  • 0,- Euro Ausgabeaufschlag
    (100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag)
  • 0,- Euro Transaktionskosten
    (keine Transaktionskosten bei Investmentfonds- kauf, -verkauf oder Fondswechsel)
  • Serviceentgelt & Kosten FFB = 1,05 % inkl. MwSt. p.a.
    (0,90 % Serviceentgelt + 0,15 % Portfolientgelt für die FFB)
  • interne Produktkosten der Produktanbieter (sog. fondsinterne Kosten)
  • 45,- Euro Depotbankgebühr
    (Fondsdepot Plus Depot bei der FIL Fondsbank GmbH, kurz: FFB)

Welche Kosten sind angefallen und wie war das Ergebnis?

Anlagebetrag 01.01.2019 125.000,00 Euro
Depotwert zum 31.12.2019 146.759,44 Euro
Gewinn 21.759,44 Euro ( = 17,40 % )
./. Gebühren 1  Quartal
Depotstand zum 31.03.2019 = 136.313,05 Euro
davon 1/4 der Gebühr aus 1,05 %		 357,82 Euro
./. Gebühren 2  Quartal
Depotstand zum 30.06.2019 = 139.974,77 Euro
davon 1/4 der Gebühr aus 1,05 %		 367,43 Euro
./. Gebühren 3  Quartal
Depotstand zum 30.09.2019 = 141.591,89 Euro
davon 1/4 der Gebühr aus 1,05 %		 371,68 Euro
./. Gebühren 4  Quartal
Depotstand zum 31.12.2019 = 146.759,44 Euro
davon 1/4 der Gebühr aus 1,05 %		 385,24 Euro
./. fondsinterne Kosten bereits verrechnet & inbegriffen
./. Depotgebühren 45,00 Euro
Ergebnis / Gewinn vor Steuern 20.232,27 Euro ( = 16,19 % )

Grafischer Verlauf

Fonds 60 in 2019
Erläuterungen zu den Kosten
Ausgabeaufschlag
Bei Nutzung des Fondsshops bezahlen Sie dauerhaft keine Ausgabeaufschläge und sparen sich so bis zu 5 % banküblicher Kaufgebühren. Dies gilt sowohl für Erstanlage, wie auch für Zuzahlungen oder Sparpläne!
Serviceentgelt
Als Kunde bezahlen Sie für die Dienstleistung innerhalb des Fondsshops in diesem Beispiel ein Serviceentgelt in Höhe von 0,90 % p.a. inkl. MwSt. Das Serviceentgelt wird prozentual auf den einmal im Kalenderquartal ermittelten tagesgenauen Durchschnittswert des Depotbestandes
berechnet und wird automatisch von der FFB (FIL Fondsbank GmbH) durch Veräußerung von Fondsanteilen aus dem Depot abgebucht.
Die FFB berechnet darüber hinaus einen Pauschale von 0,15 % p.a. inkl. MwSt.
Depotgebühren
Die Kosten für die Depotführung bei der FFB (FIL Fondsbank GmbH) belaufen sich auf 45 Euro pro Jahr. Es gilt darüber hinaus das Preis-Leistungs-Verzeichnis der FFB für das FFB Fondsdepot Plus.
Interne Kosten von Emittenten und Produktanbietern / Vertriebsfolgeprovision
Investmentfonds beinhalten in der Regel interne Kosten, die durch die Verwaltungsgesellschaft der Investmentfonds erhoben werden. Diese Kosten werden nicht direkt dem Kunden in Rechnung gestellt, sondern werden aus dem investierten Vermögen des entsprechenden Investmentfonds entnommen. Die Höhe der laufenden Kosten beträgt in der Regel zwischen 0,00 % bis 1,60 % p.a. bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen zum jeweiligen Bewertungsstichtag.