Umzug in die Vermoegensverwaltung
Bereits zum 01.01.2022 haben wir mit dem Augsburger Vermögensverwalter BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH für unsere Modellportfolios eine neue Heimat im Rahmen einer Vermögensverwaltung geschaffen. Die Vermögensverwaltung ersetzen unsere bisherigen Portfoliolösungen. Mit dem Umzug Ihres Modellportfolios in die Vermögensverwaltung benötigen wir für künftige Anpassungen innerhalb Ihrer Anlagestrategie keine persönliche Zustimmung mehr. Was ändert sich und was ist bis 30.06.23 zu tun?
Künftig keine Unterschrift mehr zur Anpassung Ihrer Anlagestrategie nötig
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Was machen wir, die Depotbank, die Fondsgesellschaft und Ihr Vermögensverwalter?
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Wie erfolgt Ihr Umzug in die Vermögensverwaltung und warum benötigen wir Ihre Hilfe?
mehr erfahrenFür Sie ändert sich kaum etwas. Ihr Depotnummer, Ihre Depotbank, Ihre Strategie und wir als Ihr Ansprechpartner bleiben gleich. Lediglich die Abwicklung künftiger Aufträge erfolgt deutlich schneller und ohne Ihre separate Unterschrift. Damit garantieren wir, dass sich Ihr Depot immer in der aktuellen Version unserer Anlagestrategien wiederfindet und wir deutlich schneller auf Marktveränderungen reagieren können. Wir versprechen uns davon ein noch besseres Risikomanagement für unsere Strategien und damit Ihr Geld!
Ihr Depot und Ihre Depotnummer bei der FFB Fil Fondsbank bleiben mit Umzug Ihres Modellportfolios in die Vermögensverwaltung unverändert, ebenfalls Ihr Online-Zugang für Ihre Depotinformationen, Ihrer Post und für eigene Transaktionen.
Wir übernehmen zunächst Ihre bisherigen Wertpapiere und die Struktur Ihres Modellportfolios 1:1 in unsere Vermögensverwaltung. Durch ein Rebalancing erhalten Sie anschließend ein automatisches Update Ihrer Depotstrategie und der Zusammensetzung Ihrer Wertpapiere auf die aktuellste Version.
Dies erfolgt nicht nur beim Umzug, sondern künftig bei jeder Änderung innerhalb Ihrer gewählten Strategie automatisch mindestens einmal pro Jahr ohne Ihr Zutun.
In unseren Strategien werden immer mal wieder Produkte ausgetauscht, die nicht mehr den Erwartungen entsprechen oder nicht mehr in die Strategie passen. Im Gegensatz zu Ihrem bisherigen Modellportfolio benötigen wir in der Vermögensverwaltung hier keine Unterschriften mehr von Ihnen und können deutlich schneller für Sie handeln.
Die Kosten für die Vermögensverwaltung belaufen sich auf 1,25 % p.a. zzgl. MWST. Im Unterschied zu Ihrem bisherigen Modellportfolio werden im Rahmen der Vermögensverwaltung anteilig interne Kosten ( Ø 0,25 – 0,50 % p.a.) der Fondsgesellschaft auf Ihr Abwicklungskonto der FFB direkt zurückerstattet.
Die Gesamtkosten für Ihre Geldanlage bleiben somit unverändert.
2. Wer sind Ihre Vertragspartner?
Wie bisher bleiben wir als fondsfueralle.de Ihre erste Adresse und Ihr Ansprechpartner bei der Gestaltung Ihrer Anlagestrategie und Ihren Fragen. Die rechtliche Aufgabe der Vermögensverwaltung übernimmt unser Augsburger Partner, die BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH.
Wir als fondsfueralle sind und bleiben Ihr Ansprechpartner und Berater und entscheiden über die Anlagestrategie innerhalb unserer Portfolios. Dabei bedienen wir uns der Lizenz der Finanzportfolioverwaltung unseres Augsburger Partners, der BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH. Ihr Geld legen Sie dabei in eine unserer vier Anlagestrategien in einem Depot der Fil Fondsbank GmbH an. Ihre Anlageentscheidung und unsere Zusammenarbeit kann dabei jederzeit revidiert werden und unterliegt keiner Vertragslaufzeit.
Wie bisher sind wir Ihre erste Adresse und Ihr Ansprechpartner für Ihre Beratung rund um Ihre Geldanlage. Die Zusammenarbeit mit Ihnen beginnt mit unserem Beratungsgespräch, in dem wir Anlageziele, Konditionen und Strategien erörtern und dokumentieren. Auf Basis dieser Ergebnisse legen wir eine passende Vermögensverwaltungsstrategie fest. Es folgt der Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages, die Depoteröffnung, Ihre Investition und unsere weitere Betreuung durch uns.
Als Vermögensverwalter mit Zulassung nach §34 KWG schafft die BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH den rechtlichen Rahmen für eine Finanzportfolioverwaltung. Der Vermögensverwalter kümmert sich um Kostenausweise, Reportings und Wertpapiertransaktionen gemäß unseren Vorschlägen und kontrolliert das Einhalten aller Rahmenbedingungen während unserer Zusammenarbeit.
Unsere Partnerbank für die Vermögensverwaltung ist die FFB Fil Fondsbank GmbH in Frankfurt. Entweder Sie besitzen dort bereits ein Depot oder eröffnen selbiges papierlos in wenigen Minuten über unsere digitale Antragsstrecke. Der Vermögensverwalter, die BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH erhält hierfür eine Transaktionsvollmacht. Die geplante Investitionssumme oder schon vorhanden Fondsanteile werden von Ihnen auf das Konto bei der Depotbank transferiert und gemäß unseren Vorschlägen durch den Vermögensverwalter in die entsprechenden Wertpapiere der gewählten Strategie investiert. Anschließend wird das Depot überwacht und gegebenenfalls an veränderte Marktgegebenheiten angepasst.
Im Hintergrund Ihrer Vermögensverwaltung werden wir technisch von Jung, DMS & Cie. AG unterstützt. Der Münchner Dienstleister ist unsere erste Adresse für unsere volldigitale Antragsstrecke zu Ihrer Vermögensverwaltung. Wir arbeiten am weiteren Ausbau unserer Dienstleistung durch einen eigenen Kundenlogin für unsere Anlagestrategie für einfache Zuzahlungen und Auszahlungen aus Ihrem Depot.
3. Wie funktioniert´s?
So übertragen Sie Ihr Modellportfolio bis zum 30.06.2023 in unsere Vermögensverwaltung und profitieren von zahlreichen Vorteilen.
Wir als fondsfueralle ersparen unseren Kunden und uns ab heute erheblichen administrativen Aufwand. Künftig entfallen ausufernde Produktinformationen und Beratungsdokumentation mit Protokoll plus Unterschrift für jede einzelne Transaktion. Sie als unser Kunde legen dafür einmalig Ihre finanzielle Situation und Risikoneigung dar. Danach übergeben Sie künftige Anlageentscheidungen in die Hände unseres Unternehmens als Gestalter Ihres Portfolios. Für unser Rundum-Sorglos-Paket benötigen wir heute Ihre Hilfe.
Sie haben unsere Nachricht erhalten
Sie haben unsere Nachricht zum Umzug in die Vermögensverwaltung erhalten. Ergeben sich hieraus Fragen, so melden Sie sich gerne und jederzeit bei uns telefonisch, per Mail oder buchen Ihren Wunschtermin hier.
Wir benötigen Ihre Antwort bis 30.06.2023
Für den Umzug Ihres Modellportfolios benötigen wir einmalig Angaben zu Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Risikoneigung. Hierfür haben wir Ihnen eine Checkliste übermittelt, welche Sie bitte ergänzen und uns bis zum 30.06.2023 per Mail oder auf dem Postwege übermitteln.
Modellportfolios werden ab diesem Zeitpunkt nicht mehr von uns angeboten. Sollten Sie nicht in die Vermögensverwaltung wechseln wollen, so vereinbaren Sie ein persönliches Gespräch und buchen hier Ihren kostenfreien Beratungstermin für alternative Optionen.
Wir erstellen Ihren Vermögensverwaltungsvertrag
Nach Eingang Ihrer ausgefüllten Checkliste erhalten Sie von uns Ihren Vermögensverwaltungsvertrag in Ergänzung zu Ihrem schon bestehenden Depot zur einmaligen Unterschrift. Alle weiteren Unterschriften für die Anpassung innerhalb der Strategie werden hiermit hinfällig. Über Käufe und Verkäufe zugunsten oder zulasten der Strategie entscheiden wir nach wie vor gemeinsam.
Mit Ihrer Unterschrift und dem Rückversand des Vermögensverwaltungsvertrages haben wir die Möglichkeit, schneller auf Marktveränderungen innerhalb Ihrer gewählten Anlagestrategie zu reagieren. Außerdem haben Sie den Vorteil, dass sich Ihr Portfolio immer in der aktuellsten Version befindet und Sie sich um nichts weiter kümmern müssen. Bei größeren Schwankungen erhalten Sie zudem künftig eine Verlustschwellenwarnung. Das automatische Rebalancing innerhalb Ihrer Strategie erfolgt wie bisher einmal jährlich zum Jahreswechsel und zudem künftig auf Basis unseres Anlagevorschlags.
Ihr Depot in der Vermögensverwaltung
In Ihrem Online-Zugang der FFB Fil Fondsbank finden Sie Ihr Depot nun in der Vermögensverwaltung. Wie bisher können Sie auch künftig jederzeit online Transaktionen tätigen, Sparpläne und Auszahlpläne einrichten oder verändern und die Performance Ihrer Anlagen beobachten.
Zudem erhalten Sie quartalsweise einen ausführlichen Bericht zu Ihrem Depot in Ihr elektronisches Postfach.
Mit der Entscheidung für unsere Vermögensverwaltung gehen Sie keine zeitlichen Verpflichtungen ein.
