Finanzberater Augsburg: Warum fondsfueralle.de?

Martin Eberhard

Suchen Sie unabhängige Finanzberatung in Augsburg?

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In diesem Beitrag: 

Finanzberater Augsburg: Warum wir?

Finanzberater Augsburg

Unsere Finanzexperten in Augsburg helfen seit über 20 Jahren Kunden, finanzielle Entscheidungen zu treffen, Risiken zu reduzieren und Vermögen aufzubauen.

Finanzziele statt Produkte

Wir verstehen, dass jeder Kunde einzigartig ist und unterschiedliche finanzielle Ziele hat. Deshalb entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen, die zu Ihren individuellen Bedürfnissen passen.

Wir sind da, um Ihnen zu helfen. Egal, ob Sie für die Zukunft sparen möchten. Egal, ob Sie ein Haus kaufen möchten. Egal, ob Sie Ihre Geldanlagen streuen möchten.

Offene Produktarchitektur

Mit unserer offenen Produktarchitektur haben Sie Zugriff auf alle relevanten Investmentfonds und ETFs in Deutschland zu günstigen Konditionen.

  • Festgeld: Nutzen Sie das kostenfreie Festgeld mit bis zu 4 % Zinsen pro Jahr

  • Abwicklungskonto inklusive: Profitieren Sie von den Vorteilen eines Abwicklungskontos zu Ihrem Depot

  • 8.925 Investmentfonds: Nutzen Sie das volle Produktspektrum unserer Depotpartner für Ihren Anlageerfolg.

  • 1.110 ETFs: Investieren Sie kostengünstig in Exchange Traded Funds (ETFs) mit fondsfueralle.de

  • VWL: Nutzen Sie über 500 Investmentfonds & ETFs für die Anlage Ihrer vermögenswirksamen Leistungen.

  • 4 Anlagestrategien: Profitieren Sie von unserer Expertise im Rahmen unserer digitalen Vermögensverwaltung.

  • Allwetterportfolio: Nutzen Sie unser Allwetterportfolio für jede Börsensituation!

  • Modellportfolios: Handeln Sie Ihre komplette Anlagestrategie mit nur einem Auftrag.

Transparente Kosten:

Bei uns gibt es keine versteckten Kosten. Sie bezahlen an uns eine Servicegebühr (All-in-Fee). Alle weiteren Kosten der Depotbank und der Produktanbieter rabattieren wir, so weit wie nur möglich.

  • Discount: 0,29 % auf Ihren Depotwert pro Jahr incl. MWST

  • Strategie: 1,49 % auf Ihren Depotwert pro Jahr incl. MWST

  • Individuell: 0,59 % bis maximal 1,19 % auf Ihren Depotwert pro Jahr incl. MWST

Maximale Rabatte:

Alle weiteren Kosten der Depotbank und der Produktanbieter rabattieren wir, so weit wie nur irgendwie möglich.

  • 90-Tage-Geld-zurück-Garantie:  Testen Sie unsere digitale Vermögensverwaltung 90 Tage ohne Risiko!

  • Kein Ausgabeaufschlag: 100 % dauerhaften Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei Fondskauf und Fondstausch

  • Keine Bestandsprovision: 100 % dauerhafter Cashback auf unsere Bestandsprovisionen bei Investmentfonds (ab 01.01.2024)

  • Keine Umsatzkommission bei ETFs: 100 % Rabatt auf die Umsatzkommission von 0,20 % auf ETFs

  • Keine Transaktionskosten: Wir übernehmen die Transaktionskosten bei Kauf & Verkauf von jeweils 2,00 Euro je Auftrag

  • Keine Depotgebühr: Wir übernehmen Ihre Depotgebühr in Höhe von 45 Euro bei einem Depotwert über 100.000 Euro.

Professionelle Beratung:

Seit über 20 Jahren beraten wir nun Kunden ausschließlich zur Geldanlage mit Investmentfonds und ETFs.

  • Discount: Sie entscheiden selbst und erhalten den besten Preis! Wir agieren dabei als Anlagevermittler.

  • Strategie: Sie möchten sich um nichts kümmern und nutzen unsere digitale Vermögensverwaltung.

  • Individuell: Sie schätzen persönliche und individuelle Beratung? (ab 100.000 Euro)

Erstklassiger Service:

Unser Job beginnt, wo bei anderen die Beratung aufhört – nämlich genau nach Ihrem Abschluss:

  • Strategiegespräch: Regelmäßiges persönliches Gespräch zum Abgleich Ihres Depots mit Ihren Finanzzielen!

  • Depotcheck: Kostenfreie Analyse Ihres bereits bestehenden Investmentdepots

  • Finanzrechner: Nutzen Sie 45 kostenfreie Rechner & Tools rund um Ihre Finanzen

  • Online-Terminbuchung: Buchen Sie Ihren persönlichen Beratungstermin, Ihr Teams-Meeting oder starten Sie Ihren Live-Chat!

Laufende Information:

  • 24/7 Depotinformation: Über Ihren Kundenlogin haben Sie jederzeit Überblick und Zugriff auf Ihr Vermögen.

  • täglicher Marktbericht: Alle relevanten Informationen rund um Kapitalmarkt und Börse

  • Leitfaden Geldanlage: Nutzen Sie unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung, Checklisten und Ratgeber für Ihren Anlageerfolg.

  • Finanzakademie: Erfahren Sie alles, was Sie wissen sollten, bevor Sie Geld in Aktien, ETFs oder Investmentfonds anlegen!

  • FAQ: 500 Fachbegriffe zum Thema Geldanlage, Kapitalmarkt und Börse einfach erklärt

  • Webinare: Werden Sie mit uns zu einem besseren Investor und nutzen Sie unsere kostenfreien Webinare.

  • Monatsupdate: Erfahren Sie, was die Kapitalmärkte bewegt und wie sich unsere Anlagestrategien schlagen!

  • Newsletter: Wichtiges, Interessantes und Wissenswertes zu Ihrem Geld & unserer Zusammenarbeit!

FAQ Finanzberater:

Finanzberatung ist ein Prozess, bei dem ein Finanzberater oder eine Finanzberaterin mit Kunden zusammenarbeitet, um deren finanzielle Ziele zu verstehen und ihnen dabei zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Hier sind die grundlegenden Schritte und Prinzipien, wie Finanzberatung funktioniert:

  1. Bedarfsanalyse: Der erste Schritt besteht darin, die individuellen finanziellen Bedürfnisse, Ziele und die finanzielle Situation des Kunden zu verstehen. Der Finanzberater stellt Fragen und sammelt Informationen zu Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerten, Schulden, Risikobereitschaft und langfristigen Zielen.
  2. Zielsetzung: Auf der Grundlage der Bedarfsanalyse hilft der Finanzberater dem Kunden, klare finanzielle Ziele zu definieren. Dies können Ziele wie die Altersvorsorge, der Kauf einer Immobilie, die Bildung der Kinder oder die Vermögensverwaltung sein.
  3. Planung: Nachdem die Ziele festgelegt sind, erstellt der Finanzberater einen individuellen Finanzplan. Dieser Plan enthält Empfehlungen und Strategien, um die Ziele des Kunden zu erreichen. Er kann Investitionsstrategien, Steuerplanung, Versicherungsempfehlungen und andere finanzielle Ratschläge umfassen.
  4. Umsetzung: Der Kunde und der Finanzberater arbeiten zusammen, um die im Finanzplan festgelegten Schritte umzusetzen. Dies kann den Kauf von Anlagen, die Einrichtung von Versicherungen, die Erstellung eines Budgets oder andere Maßnahmen zur Erreichung der finanziellen Ziele des Kunden umfassen.
  5. Überwachung und Anpassung: Die finanzielle Situation eines Kunden kann sich im Laufe der Zeit ändern, und es können sich auch die Ziele ändern. Der Finanzberater überwacht regelmäßig den Fortschritt des Kunden und passt den Finanzplan bei Bedarf an, um sicherzustellen, dass er immer den aktuellen Bedürfnissen entspricht.
  6. Bildung: Ein wichtiger Aspekt der Finanzberatung ist die Aufklärung des Kunden über finanzielle Konzepte und Strategien. Der Finanzberater erläutert dem Kunden die Gründe hinter den Empfehlungen und befähigt ihn, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.
  7. Ethik und Vertrauen: Ein guter Finanzberater handelt stets im besten Interesse des Kunden und legt ethische Standards und Transparenz an den Tag. Kunden sollten ihrem Finanzberater vertrauen können, da es um ihre finanzielle Zukunft geht.

Es ist wichtig zu beachten, dass Finanzberatung vielfältig sein kann und unterschiedliche Bereiche abdeckt, wie beispielsweise Anlageberatung, Steuerberatung, Ruhestandsplanung, Versicherungsberatung und mehr. Die Art und der Umfang der Finanzberatung hängen von den individuellen Bedürfnissen des Kunden ab. Ein qualifizierter Finanzberater sollte entsprechend der geltenden Gesetze und Vorschriften arbeiten und über die erforderlichen Zertifikate und Lizenzen verfügen, um Finanzdienstleistungen anzubieten.

Die Auswahl eines geeigneten Finanzberaters in Augsburg erfordert sorgfältige Recherche und Überlegung, da es wichtig ist, jemanden zu finden, dem Sie vertrauen können und der Ihre individuellen finanziellen Bedürfnisse versteht. Hier sind einige Schritte, die Ihnen bei der Suche nach dem richtigen Finanzberater in Augsburg helfen können:

  1. Bestimmen Sie Ihre Ziele: Bevor Sie nach einem Finanzberater suchen, sollten Sie klar definieren, welche finanziellen Ziele Sie erreichen möchten. Möchten Sie für den Ruhestand sparen, ein Haus kaufen, Schulden abbauen oder Ihre Investitionen optimieren? Die Kenntnis Ihrer Ziele hilft Ihnen, den richtigen Experten für Ihre Bedürfnisse zu finden.
  2. Verstehen Sie die Dienstleistungen: Finanzberater bieten unterschiedliche Dienstleistungen an, von Investmentberatung über Steuerplanung bis hin zur Altersvorsorgeplanung. Stellen Sie sicher, dass der Berater, den Sie in Betracht ziehen, die Dienstleistungen anbietet, die Sie benötigen.
  3. Recherchieren Sie potenzielle Berater: Nutzen Sie Online-Plattformen, Branchenverzeichnisse, Empfehlungen von Freunden oder Kollegen und andere Ressourcen, um potenzielle Finanzberater in Augsburg zu finden.
  4. Überprüfen Sie die Qualifikationen: Stellen Sie sicher, dass der Finanzberater die erforderlichen Qualifikationen und Lizenzen hat. In Deutschland sollten Finanzberater in der Regel eine Zulassung gemäß §34f Gewerbeordnung (GewO) oder §34h GewO haben. Prüfen Sie auch, ob sie Mitglieder von relevanten Berufsverbänden sind, wie zum Beispiel dem Bundesverband Deutscher Vermögensberater (BDV).
  5. Fragen Sie nach Erfahrung und Referenzen: Erkundigen Sie sich nach der Erfahrung des Beraters und bitten Sie um Referenzen von aktuellen oder früheren Kunden. Dies kann Ihnen ein besseres Verständnis für seine Fähigkeiten und Erfolge geben.
  6. Interviews durchführen: Vereinbaren Sie Gespräche oder Treffen mit den Finanzberatern, die Sie in Betracht ziehen. Stellen Sie Fragen zu ihrer Herangehensweise an die Finanzberatung, ihren Gebühren, ihrer Erfahrung mit ähnlichen Fällen und wie sie arbeiten, um Ihren finanziellen Zielen gerecht zu werden.
  7. Verstehen Sie die Gebührenstruktur: Klären Sie im Voraus, wie der Finanzberater vergütet wird. Einige Berater arbeiten auf Provisionsbasis, während andere eine Pauschalgebühr oder eine stündliche Gebühr berechnen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Kosten und mögliche Interessenkonflikte verstehen.
  8. Vertrauen und Kommunikation: Wählen Sie einen Finanzberater, dem Sie vertrauen können und mit dem Sie gut kommunizieren können. Die Beziehung sollte auf Vertrauen und Offenheit basieren.
  9. Überprüfen Sie die Transparenz: Ein guter Finanzberater sollte transparent in Bezug auf seine Empfehlungen, Gebühren und potenzielle Interessenkonflikte sein.
  10. Rechtliche Dokumente überprüfen: Lesen Sie sorgfältig alle Verträge oder Vereinbarungen durch, bevor Sie sich für einen Finanzberater entscheiden.

Die Notwendigkeit eines Finanzberaters hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich Ihrer finanziellen Situation, Ihrer finanziellen Ziele und Ihrer finanziellen Kenntnisse. Hier sind einige Situationen, in denen es sinnvoll sein kann, die Dienste eines Finanzberaters in Betracht zu ziehen:

  1. Komplexe finanzielle Ziele: Wenn Sie komplexe finanzielle Ziele haben, wie beispielsweise den Kauf eines Hauses, die Planung Ihrer Altersvorsorge, die Diversifizierung Ihres Anlageportfolios oder die Steueroptimierung, kann ein Finanzberater Ihnen bei der Entwicklung eines klaren und effektiven Plans helfen.
  2. Mangel an Finanzkenntnissen: Wenn Sie sich in finanziellen Angelegenheiten nicht sicher fühlen oder nicht genug Fachwissen haben, um fundierte Entscheidungen zu treffen, kann ein Finanzberater Ihnen dabei helfen, die notwendigen Informationen und Ratschläge zu erhalten.
  3. Änderungen im Lebensstil: Lebensveränderungen wie Heirat, Scheidung, Geburt eines Kindes, Tod eines Familienmitglieds oder eine berufliche Veränderung können sich auf Ihre finanzielle Situation auswirken. Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihre finanzielle Strategie anzupassen, um diesen Veränderungen gerecht zu werden.
  4. Einkommens- oder Vermögenszuwachs: Wenn Sie plötzlich ein erhebliches Einkommen oder Vermögen erwerben, sei es durch Erbschaft, Unternehmenserfolg oder andere Quellen, kann ein Finanzberater Ihnen bei der Vermögensverwaltung und Steueroptimierung helfen.
  5. Ruhestandsplanung: Die Planung für den Ruhestand erfordert langfristige finanzielle Strategien. Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihre Ruhestandsziele zu definieren und einen Plan zu erstellen, um diese Ziele zu erreichen.
  6. Steuerliche Komplexität: Wenn Ihre steuerliche Situation komplex ist, kann ein Finanzberater Ihnen bei der Steuerplanung und -optimierung helfen, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuerpflichten minimieren.
  7. Investitionen und Portfolio-Management: Wenn Sie in Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder andere Anlageklassen investieren möchten, kann ein Finanzberater Ihnen bei der Auswahl der richtigen Investitionen und beim Portfolio-Management helfen, um Ihr Risiko zu steuern.
  8. Versicherungsbedarf: Ein Finanzberater kann Ihnen bei der Analyse Ihres Versicherungsbedarfs helfen und Empfehlungen für Lebens-, Kranken-, Haftpflicht- und andere Versicherungsarten geben.
  9. Erbschaftsplanung: Wenn Sie eine Erbschaft planen oder empfangen, kann ein Finanzberater Ihnen bei der Verwaltung und Optimierung Ihres Erbes helfen.
  10. Allgemeine finanzielle Gesundheit: Selbst wenn Sie keine spezifischen finanziellen Ziele haben, kann es sinnvoll sein, einen Finanzberater zu konsultieren, um Ihre allgemeine finanzielle Gesundheit zu bewerten und Empfehlungen zur Verbesserung Ihrer finanziellen Situation zu erhalten.

Denken Sie daran, dass die Auswahl eines Finanzberaters eine wichtige Entscheidung ist, die Ihre finanzielle Zukunft beeinflussen kann. Nehmen Sie sich Zeit, verschiedene Kandidaten zu interviewen und vergleichen Sie sie sorgfältig, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Eine gute Finanzberatung sollte auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sein und Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

  1. Qualifikationen und Lizenzen: Überprüfen Sie die Qualifikationen und Lizenzen des Finanzberaters. In Deutschland sollten Finanzberater in der Regel eine Zulassung gemäß §34f Gewerbeordnung (GewO) oder §34h GewO haben. Überprüfen Sie, ob der Berater Mitglied von Berufsverbänden wie dem Bundesverband Deutscher Vermögensberater (BDV) ist.
  2. Erfahrung und Fachwissen: Erfahrung ist entscheidend. Fragen Sie nach der Anzahl der Jahre, die der Finanzberater in der Branche tätig ist, und nach seiner Spezialisierung. Ein Berater mit Erfahrung in der Lösung ähnlicher finanzieller Herausforderungen kann wertvolle Einblicke bieten.
  3. Ruf und Referenzen: Bitten Sie um Referenzen von aktuellen oder früheren Kunden. Ein guter Finanzberater wird in der Lage sein, positive Empfehlungen von zufriedenen Kunden vorzulegen. Sie können auch online nach Bewertungen und Erfahrungen anderer Kunden suchen.
  4. Transparenz: Ein vertrauenswürdiger Finanzberater sollte transparent in Bezug auf seine Gebühren, Provisionen und Interessenkonflikte sein. Er sollte Ihnen klar mitteilen, wie er vergütet wird und ob er von bestimmten Produkten oder Anbietern profitiert.
  5. Kommunikationsfähigkeiten: Ein guter Finanzberater sollte in der Lage sein, komplexe finanzielle Konzepte verständlich zu erklären und auf Ihre Fragen und Bedenken einzugehen. Er sollte Ihnen das Gefühl geben, dass er Ihre individuellen Bedürfnisse versteht und sich Zeit für Sie nimmt.
  6. Ethische Standards: Stellen Sie sicher, dass der Finanzberater einen ethischen Verhaltenskodex einhält und stets im besten Interesse des Kunden handelt. Dies schließt die Vermeidung von Interessenkonflikten ein.
  7. Anlagephilosophie: Besprechen Sie die Anlagephilosophie des Beraters. Passt seine Herangehensweise zu Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikobereitschaft? Ein guter Finanzberater wird eine Strategie entwickeln, die Ihren Bedürfnissen entspricht.
  8. Dienstleistungsangebot: Stellen Sie sicher, dass der Finanzberater die Dienstleistungen anbietet, die Sie benötigen. Dies kann Anlageberatung, Steuerplanung, Altersvorsorgeplanung, Versicherungsberatung und mehr umfassen.
  9. Portfolioperformance: Fragen Sie nach der bisherigen Performance von Portfolios, die der Berater verwaltet hat. Beachten Sie jedoch, dass die Vergangenheitsperformance keine Garantie für zukünftigen Erfolg ist.
  10. Gebührenstruktur: Verstehen Sie die Gebührenstruktur des Finanzberaters. Klären Sie im Voraus, wie er vergütet wird, ob es versteckte Gebühren gibt und wie viel Sie insgesamt zahlen werden.
  11. Rechtliche Dokumente: Lesen Sie sorgfältig alle Verträge oder Vereinbarungen durch, bevor Sie sich für einen Finanzberater entscheiden. Achten Sie auf Klauseln und Bedingungen.
  12. Chemie und Vertrauen: Die Beziehung zu Ihrem Finanzberater sollte auf Vertrauen und gegenseitiger Chemie basieren. Wenn Sie sich nicht wohl fühlen oder kein Vertrauen in den Berater haben, ist es möglicherweise besser, jemand anderen zu suchen.

Die genauen Kosten können von Finanzberater zu Finanzberater unterschiedlich sein. Bevor Sie die Dienste eines Finanzberaters in Anspruch nehmen, sollten Sie die Gebührenstruktur sorgfältig klären und verstehen. Stellen Sie sicher, dass Sie den gesamten Preis, den Sie zahlen müssen, verstehen, einschließlich eventueller versteckter Gebühren oder Provisionen:

  1. Provisionsbasierte Gebühren: Einige Finanzberater verdienen ihr Einkommen durch Provisionen von den Produkten, die sie Ihnen empfehlen. Dies bedeutet, dass sie eine Provision von den Finanzprodukten erhalten, die Sie kaufen oder in die Sie investieren. In solchen Fällen fallen möglicherweise keine direkten Kosten für Sie an, da die Vergütung aus den Produktverkäufen stammt. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass provisionsbasierte Berater möglicherweise Anreize haben, Ihnen bestimmte Produkte zu empfehlen.
  2. Pauschalgebühren: Einige Finanzberater berechnen eine festgelegte Pauschalgebühr für ihre Dienstleistungen. Diese Gebühr kann je nach Umfang der Beratungsdienstleistungen und der Komplexität Ihrer finanziellen Situation variieren. Sie zahlen diese Gebühr unabhängig davon, ob Sie Anlagen tätigen oder Versicherungen kaufen.
  3. Stundenhonorar: Einige Finanzberater berechnen ihre Gebühren auf Stundenbasis. Sie zahlen für die tatsächliche Zeit, die der Berater für Beratungsgespräche, Planung und Analyse aufwendet. Die Stundenhonorare können stark variieren, abhängig von der Erfahrung und Qualifikation des Beraters.
  4. Vermögensverwaltungsgebühren: Wenn Sie einen Finanzberater für die Verwaltung Ihres Anlageportfolios beauftragen, werden häufig Vermögensverwaltungsgebühren berechnet. Diese Gebühren basieren auf einem Prozentsatz Ihres verwalteten Vermögens und können jährlich anfallen.